(495) 788 8665

Счета в зарубежных банках

ABLV Bank (Latvia)
Три ключевых характеристики банка: быcтрые и недорогие платежи, высочайший уровень сервиса, нацеленный на private banking, наличие и постоянное развитие уникальных продуктов
Латвия, г. Рига. Финансовые показатели на начало 2012 года: капитал и резервы — 90,2 млн латов (128,343 млн EUR), активы — 1,8 млрд латов (2,561 млрд EUR), кредитный портфель — 470,6 млн латов (669,603 млн EUR), объем привлеченных вкладов — 1,6 млрд латов (2,277 млрд EUR).
История банка	ABLV Bank, AS, основан в 1993 году. На сегодняшний день ABLV Bank является крупнейшим независимым частным банком Латвии, предоставляющим клиентам из стран СНГ и Балтии все банковские и инвестиционные услуги, а также консультации. В группу ABLV входят ABLV Bank, AS; ABLV Capital Markets, IBAS; ABLV Asset Management, IPAS; ABLV Transform Partnership, KS; ABLV Consulting Services, AS; ABLV Corporate Services, SIA; New Hanza City, SIA и другие компании. У группы ABLV есть представительства в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Киеве, Одессе, Минске, Алматы, Душанбе, Баку и Ташкенте.
Услуги	Банковские услуги — эффективные способы осуществления расчетов и получения финансирования для вас и вашего бизнеса. Расчетно-кассовые услуги, платежные карты, удаленное управление счетами, кредиты, кредитные линии, овердрафты, документарные операции (аккредитивы, гарантии, инкассо), фидуциарные сделки, сейфы. Инвестиции — управление вложениями и брокерские услуги – результативные возможности для сохранения и приумножения вашего капитала. Вклады (депозиты и сберегательные счета), облигации ABLV Bank, управление активами, брокерские услуги, хранение ценных бумаг. Консультации — юридические и налоговые решения для защиты вашего капитала и эффективного управления им. Защита активов, благотворительные фонды, коммерческие предприятия, юридические консультации, налоговые консультации, административный сервис.
Открытие счета: требуемое присутствие в банке	Не требуется. Документы заверяются сотрудником компании-партнера ABLV Bank.
Сроки открытия счета	Получение реквизитов и доступа в интернет-банк: сразу после заполнения документов. Открытие счета: 2-5 дней с момента получения документов клиента банком.
Стоимость открытия мультивалютного счета	300 EUR — для юридических лиц, 200 EUR — для физических лиц, агент банка имеет право установить свой тариф, подключение и обслуживание интернет-банка — бесплатно, подключение и обслуживание телефон-банка — бесплатно, выдача дигипасса или кодовой карты — бесплатно, оповещение о сделках по расчетному счету (посредством SMS или e-mail) — бесплатно.
Расчетные услуги	Фиксированные тарифы на платежи (не зависят от суммы проводимой операции), платеж в другой банк в USD: простой — 40 USD; срочный — 60 USD, платеж в другой банк в EUR: простой — 15 EUR; срочный — 30 EUR, зачисление денег на счет — бесплатно, обслуживание корпоративного счета — 20 EUR в месяц.
Типы платежных карт	Кредитные и дебетовые Visa, MasterCard, American Express.
Годовая плата за обслуживание карт	Дебетовая карта — 30 EUR, кредитная карта Classic/Business — 50 EUR, кредитная карта Gold — 100 EUR.
Конфиденциальность и экономия	Клиенты ABLV Bank могут связаться с банком удаленно через: интернет-банк (полное управление счетом), телефон-банк (подача телефонных распоряжений), Skype (получение неконфиденциальной информации).

Alpha Bank (Cyprus)
Три ключевых характеристики банка: нет требований по остатку или объему операций, универсальность, удобный удаленный доступ
Кипр г. Никоссия, место в рейтинге по Кипру: 6; место в мировом рейтинге: 943; место головного банка в рейтинге по Греции 2; размер активов: 8,0 млрд USD; количество сотрудников: 761 (данные по состоянию на 2008 год).
История банка	«Alpha Bank AE» основан в 1879 году и на сегодняшний день является 2м крупнейшим банком в Греции. Банк имеет более 450 филиалов в Греции, а также международное присутствие в США, Великобритании, Румынии, Албании, на Кипре, Джерси, в Болгарии и Скопии. В октября 1998 года «Alpha Bank AE» приобрел «Lombard NatWest Bank» на Кипре. Банк является открытым акционерным обществом.
Типы счетов	Личные и корпоративные счета во всех валютах.
Требования к счёту	Первоначальный взнос отсутствует. Но если средств на счете не появится в течение года, счет могут закрыть. Минимальные требования также отсутствуют.
Тарифы на обслуживание	Исходящие переводы 0.1% (плюс 20 USD за SWIFT), но не менее 4 USD и не более 150 USD. Срочный платеж — дополнительно примерно 0.02% от стоимости перевода. Конвертация бесплатно, но курс конвертации устанавливается банком.
Оперативность выполнения платежа	Исходящий платеж выполняется на второй-третий день после получения инструкции. Срочный платеж возможен.
Управление	Факс с кодовыми таблицами. Интернет-банк.
Выписки	Выписки можно получать: Через интернет-банкинг. По почте (можно отказаться). По факсу (по запросу). Можно хранить выписки в банке (бесплатно).
Срок открытия счёта	Счет сообщается в тот же день. Сразу же по приходу денег на счет можно работать со счетом по факсу.
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	VISA — дебетная карта (со страховым покрытием в 5000 USD), привязана к текущему счету (т. е. можно использовать все, что находится на счету). American Express: страховое покрытие 25 тыс. USD, лимит — половина от заблокированного на счету. Процент за снятие наличных в банкомате 3,3%.
Другие банковские продукты	Аккредитивы, финансирование торговых операций, форфейтинг, дилинговые операции, облигации и гарантии, кредиты во всех видах валюты, продажа и покупка валют, доверительные, инвестиционные и судоходные услуги, помощь и кредитование в приобретении собственности на Кипре.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению кипрского суда. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов. Договор об избежании двойного налогообложения также не затрагивает обмен информацией по счетам.
Защита банковских вкладов в кризис	В силу законодательных ограничений кредитования на Кипре (70% по EUR, 30% по всем другим валютам) банк не может попасть в неустойчивое финансовое состояние. Банки на Кипре оказались практически не затронутыми мировым финансовым кризисом 2008г.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия паспорта; Желательно рекомендательное письмо от партнера или банка; Пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Представитель банка в Москве проводит интервью, заверяет подписи клиентов на банковских формах, заверяет ксерокопии паспортов и документов компании. Тут же сообщает реквизиты счета, контактные телефоны, имена банковских офицеров и номер счета, передает кодовые таблицы, передает пароли к доступу к счету через интернет.

Bank of Cyprus
Три ключевых характеристики банка: нет требований по остатку или объему операций, универсальность, удобный удаленный доступ
Кипр г. Никосия, место в рейтинге по Кипру: 1; место в мировом рейтинге: 274; размер активов банка: 50 млрд USD, количество сотрудников 12127 (данные по состоянию на 2009 год).
История банка	Лидирующий банк на Кипре, основанный в 1899 году. Четырежды поглощал более мелкие банки Кипра. Группа состоит из 575 отделений, включая 214 в России, 160 в Греции, 143 на Кипре, 33 в Украине, 5 в Великобритании, 10 в Австралии, 9 в Румынии. Банк является открытым акционерным обществом.
Типы счетов	Корпоративные, личные; Возможно открытие в Лондонском филиале Банка.
Требования к счёту	Отсутствуют.
Тарифы на обслуживание	Стоимость входящих платежей: 10 USD. Стоимость исходящего перевода: 0,1% но не менее 35 USD и не более 200 USD. Хранение выписок в банке — бесплатно, выписка по факсу — 2 USD, конвертация — 0,5%-0,4%.
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования — стандартно второй-третий день, срочный перевод — в тот же день за дополнительную плату. Операционный день в банке до 13:00 (по кипрскому времени). Cut off time — до 12:00 (искл. до 14:00)
Управление	Возможно только с помощью кодирующего устройства DGPass. По факсу - 150 USD в год; Система управления счетом через Internet (Direct Banking) — бесплатно;
Выписки	Выписки можно получать через Интернет-банкинг; по почте (можно отказаться); по факсу (по запросу - 2 USD); можно хранить в банке (бесплатно).
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней.
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	Дебетовые карточки VISA, cтраховое покрытие: Visa Classic — 5.000 USD, Visa Gold — 10.000 USD. Платежный лимит не установлен, можно тратить все, что есть на счету. American Express. Лимит расходования наличных средств 1.500 USD в день, для безналичных платежей лимит не установлен. Проведение безналичных платежей по картам — 1,01%. Комиссия за снятие наличных в банкомате — 3,33%.
Другие банковские продукты	Аккредитивы, гарантии под депозит — 1%-2%, чековые книжки, эскроу счета. Ипотечный кредит на покупку недвижимости, инвестиционные продукты UBS. Банк имеет дочерний банк в России, что увеличивает возможности для российских клиентов.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению кипрского суда. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов. Договор об избежании двойного налогообложения также не затрагивает обмен информацией по счетам.
Защита банковских вкладов в кризис	В силу законодательных ограничений кредитования на Кипре (70% по EUR, 30% по всем другим валютам) банк не может попасть в неустойчивое финансовое состояние. Банки на Кипре оказались практически не затронутыми мировым финансовым кризисом 2008г.
Выезд в Банк	Не нужен.
Требуется:	Копия загранпаспорта. Необходимо предоставить рекомендательное письмо от адвоката или из банка. Пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Представитель банка в Москве проводит интервью, заверяет подписи клиентов на банковских формах, заверяет ксерокопии паспортов и документов. Тут же сообщает реквизиты счета, контактные телефоны, имена банковских офицеров и номер счета.

CIM Banque (Swiss)
Три ключевых характеристики банка: расположен в традиционной банковской стране, сберегательные счета с допустимым объемом текущих операций, невысокие требования по остатку
Швейцария, Женева, место в рейтинге по стране [127], место в мировом рейтинге [2 940], размер активов — 133 млн USD, количество сотрудников — 40 (данные за 2008 г.)
История банка	Основан в 1990 как Unibank (Suisse) SA. В 1993 переименван в вышеназванный. Банк является акционерным обществом.
Типы счетов	Корпоративные, личные (в том числе - номерные).
Требования к счёту	Минимальный депозит: 50 000 USD.
Тарифы на обслуживание	Дорогие — исходящий платеж стоит от 57 USD до 357 USD в зависимости от суммы перевода.
Оперативность выполнения платежа	Невысокая. Как правило, дата валютирования — 3 рабочий день.
Управление	Факс с подтверждением по телефону. Интернет банкинг, позволяющий видеть состояние счета, но не делать платежи.
Выписки	Предоставляются по почте или хранятся в банке. Интернет-банкинг. Дополнительно можно запросить по факсу.
Срок открытия счёта	7 - 10 рабочих дней.
Язык общения	Русский, английский, французский.
Кредитные карты	VISA, MasterCard. Покрытие - двойной страховой депозит от суммы ежемесячного лимита.
Другие банковские продукты	Аккредитивы, гарантии.
Конфиденциальность	Высокая. Наличие банковской тайны, есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов.
Защита банковских вкладов в кризис	Банковское законодательство в Швейцарии построено таким образом, что банк не может разориться. Банк является компанией с неограниченной ответственностью, что является традиционным для private banking: акции принадлежат семье и/или менеджменту банка, который своим состоянием отвечает субсидиарно по обязательствам банка. Банк зарабатывает только на комиссии и не выдает кредитов, поэтому даже во время кризиса финансовая стабильность банка неизменно высокая.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия общегражданского или загранпаспорта. Заполнить анкету due diligence.
Процедура открытия счёта	Клиентом подписываются банковские формы, заверяется подпись и документы компании представителем банка, подтверждение об открытии счета (включающее номер, реквизиты, контактные телефоны, имена банковских офицеров) приходит по факсу. Тарифы, таблицы, другие материалы — в пакете курьерской почтой.

Credit Suisse
Три ключевых характеристики банка: крупнейший швейцарский и мировой банк, постоянный конкурент UBS ищущий решения, позволяющие стать номером 1, универсальный для крупных клиентов
Женева, Швейцария, место в рейтинге по стране [2], место в мировом рейтинге [17]. Общие активы составляют 1,09 трлн USD, количество сотрудников — 44 871 (данные за 2009 г.)
История банка	Один из старейших среди крупных банков Швейцарии, основан в 1856 году. Имеет более 400 отделений по всему миру, в которых работает более 20 000 сотрудников. Банк имеет отделения в Швейцарии, Великобитании, Гонконге, Сингапуре. Банк является открытым акционерным обществом, акции которого котируются на мировых финансовых рынках.
Типы счетов	Личные, корпоративные.
Требования к счёту	Минимальный депозит: 500 000 USD. Банк заинтересован в открытии главным образом сберегательных счетов, допускается 5-6 текущих операций в месяц.
Тарифы на обслуживание	Тарифы на обслуживание счета низкие - 30 USD срочный перевод, обслуживание счета 160 USD ежегодно.
Оперативность выполнения платежа	В зависимости от срочности платежа, дата валютирования — этот же или второй день. Cut-Off Time: 14.00 по Швейцарскому времени.
Управление	Факс в свободной форме, плюс обязательное подтверждение голосом по телефону. При более длительном сотрудничестве с банком, возможно получение бесплатной системы управления счетом по Интернету с кодированием через DG Pass, позволяющей наблюдать за состоянием счета, отдавать инструкции, торговать на ведущих биржевых площадках в реальном времени.
Выписки	Отправляются по почте или хранятся в банке до запроса клиента. Дополнительно можно запросить по факсу.
Срок открытия счёта	1 неделя в случае корпоративного счета, 2 дня в случае личного счета.
Язык общения	Русский, английский, немецкий
Кредитные карты	VISA, MasterCard, American Express и любые другие. Платежный лимит может быть самый разный, в зависимости от типа карты. Ваши активы, размещенные в банки являются гарантий Вашей платежеспособности перед платежной системой, соотв. отдельного страхового покрытия, блокируемого на счете не предусмотрено.
Другие банковские продукты	Являясь универсальным, банк работает с любыми финансовыми инструментами, будь то гарантии, аккредитивы и др. Но условия работы обсуждаются с каждым клиентом отдельно. Возможно кредитование под строительство судов или самолетов.
Конфиденциальность	Высокая. Наличие банковской тайны. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов.
Защита банковских вкладов в кризис	Банковское законодательство в Швейцарии построено таким образом, что банк не может разориться.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия загранпаспорта (общегражданский паспорт возможен, но нежелателен). Рекомендательное письмо на владельца счета из другого банка. Пройти Due diligence.
Процедура открытия счёта	Интервью с представителем банка в Москве, подписываются банковские формы, заверяются документы и подписи.
Назначение счетов	Расчётно-сберегательные для крупных клиентов

Dresdner Bank (Swiss)
Три ключевых характеристики банка: расположен в традиционной банковской стране с немецким порядком во внутренней организации, сберегательные счета с допустимым объемом текущих операций, невысокие требования по остатку
Швейцария, Цюрих. Место в рейтинге по стране [69], место в мировом рейтинге [1934]. Размер активов 1,337 млрд USD, количество сотрудников 279 (данные за 2009 г.)
История банка	Головной банк основан в 1872 году, настоящее отделение основано в 1972 году. В составе Dresdner Bank Group 964 отделений по всему миру. По объему активов и количеству клиентов банк является одним из самых крупных в Европе. Банк на 100% принадлежит Commerzbank AG.
Типы счетов	Личные (в том числе номерные), Корпоративные
Требования к счёту	Минимальный депозит 100 000 USD.
Тарифы на обслуживание	Поддержание счета: 0,72% в год (минимум 500 SFr) и включает в себя все (конвертация, снятие наличных, переводы, выписки и др). Выпуск банковской гарантии 1%.
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования - третий день.
Управление	По факсу с подтверждением голосом. Возможно использование кодового слова.
Выписки	Выписки высылаются по почте, могут дублироваться по факсу или храниться в банке.
Срок открытия счёта	2-7-10 дней.
Язык общения	Русский, английский, немецкий.
Кредитные карты	VISA страховое покрытие равно лимиту и составляет 7500 USD в месяц.
Другие банковские продукты	Поскольку банк по своей направленности является инвестиционным, с другими банковскими продуктами он работает неохотно. Выпуск банковской гарантии стоит 1%.
Конфиденциальность	Высокая. Наличие банковской тайны. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов.
Защита банковских вкладов в кризис	Банковское законодательство в Швейцарии построено таким образом, что банк не может разориться.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия загранпаспорта. Рекомендательные письма из банков (желательно, но не обязательно). Пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Клиент проходит интервью с представителем банка, который бывает в Москве раз в 2-3 месяца, подписывает банковские формы, заверяет подпись и документы. Реквизиты счета сообщаются по факсу.

EFG (Cyprus) Bank
Три ключевых характеристики банка: банк входит в крупнейшую швейцарскую банковскую группу, нет требований по остатку или объему операций, гибкость и универсальность в сервисе
Кипр, г. Никосия. Место в мировом рейтинге головного банка [929]. Размер активов головного банка 8 17 млрд USD (данные за 2007г.)
История банка	Имеет банки в Швейцарии, Великобритании. Банк является открытым акционерным обществом
Типы счетов	Корпоративные, личные.
Требования к счёту	Отсутствуют.
Тарифы на обслуживание	Стоимость исходящего перевода 0.1% но не менее 10 USD и не более 250 USD. Все переводы выполняются день-в-день без дополнительной платы
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования - стандартно второй-третий день, срочный перевод тот же день. Операционный день в банке до 13.00 (по кипрскому времени). Cut off time: до 13.00 (по кипрскому времени).
Управление	Факс с кодовыми таблицами. Интернет-банк.
Выписки	Выписки можно получать: Через Интернет-банкинг. По почте (можно отказаться). По факсу (по запросу). Можно хранить в банке (бесплатно).
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней. Номер счета можно получить в тот же день.
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	VISA, MasterCard, American Express, Страховое покрытие на карточку - двойной страховой депозит от суммы лимита.
Другие банковские продукты	Депозиты, аккредитивы, гарантии, эскроу-счета, краткосрочные и долгосрочные кредиты, инвестиционные продукты, управление активами private banking.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению кипрского суда. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов. Договор об избежании двойного налогообложения также не затрагивает обмен информацией по счетам.
Защита банковских вкладов в кризис	В силу законодательных ограничений кредитования на Кипре (70% по ЕВРО, 30% по всем другим валютам) банк не может попасть в неустойчивое финансовое состояние. Банки на Кипре оказались практически не затронутыми мировым финансовым кризисом 2008г.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия загранпаспорта, пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Представитель банка в Москве проводит интервью, заверяет подписи клиентов на банковских формах, заверяет ксерокопии паспортов и документов. Тут же сообщает реквизиты счета, контактные телефоны, имена банковских офицеров и номер счета, передает кодовые таблицы, сообщает пароли к доступу к счету через Интернет.
Назначение счетов	Универсальные, преимущественно расчётные.

FBME (Cyprus)
Три ключевых характеристики банка: нет требований по остатку или объему операций, гибкость и универсальность в сервисе, удобный удаленный доступ
Кипр, Никосия.
История банка	В 1982 году FBME был зарегистрирован на Кипре, В 2003 для наилучшей защиты конфиденциальности открыл головное отделение в Танзании. Банк на Кипре является филиалом.
Типы счетов	Корпоративные, личные.
Требования к счёту	Отсутствуют.
Тарифы на обслуживание	Ведение счета: 23 USD за квартал. Исходящие платежи: в пользу получателей на Кипре или за рубежом (дата валютирования - спот (48 часов)) : 0,10% (не менее 8 USD, но не более 83 USD) — SHA ; Корреспондентские счета: 35 USD ; Входящие платежи: в пользу клиента для зачисления на счет в банке: 10 USD. Срочные платежи: дополнительно 100 USD. SWIFT: мин. сбор 13 USD.
Оперативность выполнения платежа	Cut Off Time: Платежные поручения с датой валютирования в тот же день должны быть получены до 15:00 кипрского времени.
Управление	Internet Banking (FBME Direct) - 10 USD ежемесячно. Управление по факсу с кодами.
Выписки	Internet bank. По почте (можно отказаться). По факсу (по запросу). Можно хранить в банке.
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	Visa и Mastercard, стандартные (50 USD в год) или золотые (100 USD в год). Покрытие - двойной страховой депозит от ежемесячной суммы лимита.
Другие банковские продукты	Гарантии, аккредитивы, чековые книжки, депозитные сертификаты, синдицирование кредитов, валютные операции и инвестиционные услуги валютных операций и трастовыхе услуги.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению кипрского суда. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов. Договор об избежании двойного налогообложения также не затрагивает обмен информацией по счетам.
Защита банковских вкладов в кризис	В силу законодательных ограничений кредитования на Кипре (70% по ЕВРО, 30% по всем другим валютам) банк не может попасть в неустойчивое финансовое состояние. Банки на Кипре оказались практически не затронутыми мировым финансовым кризисом 2008г.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия паспорта, подтверждение местожительства, рекомендательные письма для директоров, бенефициарных владельцев компании и уполномоченных подписывать банковские распоряжения.Пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Представитель банка в Москве проводит интервью, заверяет подписи клиентов на банковских формах, заверяет ксерокопии паспортов и документов. Тут же сообщает реквизиты счета, контактные телефоны, имена банковских офицеров и номер счета, передает кодовые таблицы, сообщает пароли к доступу к счету через интернет.
Назначение счетов	Универсальные, преимущественно - расчётные.

Hellenic Bank (Cyprus)
Три ключевых характеристики банка: нет требований по остатку или объему операций, гибкость и универсальность в сервисе, удобный удаленный доступ
Кипр,г. Никосия, место в рейтинге по Кипру [5], место в мировом рейтинге [808]. Размер активов: 10,81 млрд USD, количество сотрудников: 1 832 (данные за 2008 г.).
История банка	Основан в 1974 году. В 1996 году банк выкупил у Barclays Bank PLC всю филиальную сеть на Кипре. Имеет 75 отделений на Кипре и 26 в Греции. Является открытым акционерным обществом.
Типы счетов	Корпоративные, личные.
Требования к счёту	Отсутствуют.
Тарифы на обслуживание	Обслуживание счёта - 40 EUR в квартал. Зачисление средств на счет: 2-30 EUR. Исходящие платежи: SWIFT-перевод от 0,1% от 6 EUR, но не более 250 EUR или 300 USD (SHA); Same day payment + 10 EUR; SEPA-перевод (недорогие быстрые платежи внутри Европы для сумм до 50 000 EUR) 0,15%, не менее 5 EUR, но не более 12 EUR. Конвертация> 0,1%, max 500 EUR, банк является ведущим на Кипре по объему конвертации.
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования - стандартно второй-третий день, срочный SWIFT перевод тот же день. Переводы SEPA внутри Европы в тот же день при наличии достаточной информации для платежа и суммах до 50 000 EUR.
Управление	Факс с кодовыми таблицами, тест-коды - 200 EUR в год. Управление через интернет-банкинг.
Выписки	Internet-bank. По почте (можно отказаться). По факсу. Можно хранить в банке.
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней, номер счета можно получить сразу.
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	MasterCard, VISA, как дебетные электронные так и полноценные debit link с минимальным страховым депозитом (500 долл) и с возможностью тратить все, что на счету без лимита. В качестве валюты карточного счета могут быть как доллары США или евро, так и рубли.
Другие банковские продукты	Гарантии, кредиты, аккредитивы, back-to-back кредиты, эскроу счета, инвестиционные продукты, ведение операций с ценными бумагами, вклады фидуциарных инвестиций, банк имеет дочерний банк в России, что увеличивает возможности для российских клиентов.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению кипрского суда. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов. Договор об избежании двойного налогообложения также не затрагивает обмен информацией по счетам.
Защита банковских вкладов в кризис	В силу законодательных ограничений кредитования на Кипре (70% по ЕВРО, 30% по всем другим валютам) банк не может попасть в неустойчивое финансовое состояние. Банки на Кипре оказались практически не затронутыми мировым финансовым кризисом 2008г.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия загранпаспорта. Пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Представитель банка в Москве проводит интервью, заверяет подписи клиентов на банковских формах, заверяет ксерокопии паспортов и документов. Тут же сообщает реквизиты счёта, контактные телефоны, имена банковских офицеров и номер счёта, передаёт кодовые таблицы, передаёт пароли к доступу к счёту через модем.Подтверждение об открытии счёта приходит по факсу, тарифы, таблицы, другие материалы - в пакете курьерской почтой.
Назначение счетов	Универсальные, преимущественно - расчётные.

Hypo Investments Bank (Liechtenstein)
История банка	Банк основан в 2001 году. Владельцем HYPO Investment на 94,5% является Vorarlberger Landes-und Hypothekenbank, Бергенц, Австрия.
Типы счетов	Личные, корпоративные (расчетные и сберегательные).
Требования к счёту	Первоначальный депозит: 1500 USD. Требований к минимальному остатку на счете нет.
Тарифы на обслуживание	Плата за обслуживание счета в год: 2,3% от суммы на счете, но не менее 155 USD. Входящие платежи: бесплатно. Исходящие платежи: 4-15 USD + 0.5%, но не более 250 USD. Конвертация: 0,125%. Комиссия за любой перевод - 0,125%.
Оперативность выполнения платежа	Cut Off Time - 13.00.
Управление	Управление возможно по факсу с паролем или подтверждающим звонком.
Выписки	Выписки можно получать по почте или хранить в банке да запроса клиента. Дополнительно можно запросить по факсу.
Срок открытия счёта	7 рабочих дней после получения документов банком.
Язык общения	Русский, английский, немецкий.
Кредитные карты	VISA c лимитов расходов 10 000 EUR/мес. при гарантии в 40 000 EUR, плата за ежегодное обслуживание - 54 EUR.
Другие банковские продукты	Счёта безопасного хранения ценностей клиента в банке, ведение операций с ценными бумагами, текущие счета, срочные вклады, вклады фидуциарных инвестиций, чековые книжки.
Конфиденциальность	Очень высокая. Наличие банковской тайны аналогично Швейцарии. При этом нет договоров о правовой помощи и договоров об устранении двойного налогообложения.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия паспорта, анкета due diligence, первоначальный депозит.
Процедура открытия счёта	Мы проводим предварительные переговоры и due diligence. Клиенты подписывают банковские формы у нас в офисе, заверяют подписи и документы, которые курьерской почтой отправляются в банк. В банк переводится первоначальный депозит. После по факсу сообщается постоянный номер счёта.

Marfin Popular Bank (Laiki Bank)
Три ключевых характеристики банка: нет требований по остатку или объему операций, гибкость и универсальность в сервисе, удобный удаленный доступ
Кипр г. Никосия, место в рейтинге по Кипру [3], место в мировом рейтинге [310]. Размер активов 44 млрд USD, количество сотрудников — 2750 (данные за 2008 г.)
История банка	Основан в 1901 году. Четырежды поглощал более мелкие банки Кипра. Своей деятельностью охватывает 40% рынка банковских услуг Кипра. Имеет зарубежные филиалы в 12 странах Великобритании, Греции, Австралии. Банк получил много наград за достижения в области банкинга и технологий, крупнейшая из которых в 2007г., Banker Magazine Financial Times присвоил титул «Банк Года». В 2006 г. Cyprus Popular Bank вошел в греческую группу Marfin Bank и сменил название на вышеназванное. Банк является открытым акционерным обществом
Типы счетов	Корпоративные, личные. Возможно открытие в Лондонском и Афинском филиалах Банка.
Требования к счёту	Отсутствуют.
Тарифы на обслуживание	Стоимость исходящего перевода 0.1% но не менее 10 USD и не более 250 USD. Конвертация - 0,1%-0,3%. Гарантии - 0,15%/мес.
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования — стандартно второй-третий день, срочный перевод тот же день. Операционный день в банке до 18.00 (по кипрскому времени). Cut off time: до 13.00 (по кипрскому времени).
Управление	факс с кодовыми таблицами. Интернет-банк.
Выписки	Выписки можно получать: через Интернет-банкинг. По почте (можно отказаться) По факсу (по запросу - 2 USD) можно хранить в банке (бесплатно)
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней. Номер счета можно получить в тот же день.
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	VISA, MasterCard, American Express, Страховое покрытие на карточку Gold - 5000 USD. Платежный лимит для VISA и MasterCard - не установлен, можно тратить все, что есть на счету.
Другие банковские продукты	Депозиты в различных валютах, кредитование, аккредитивы, гарантии под депозит — 1-2%, эскроу-счета, инвестиционные продукты, торговля ценными бумагами.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению кипрского суда. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов. Договор об избежании двойного налогообложения также не затрагивает обмен информацией по счетам.
Защита банковских вкладов в кризис	В силу законодательных ограничений кредитования на Кипре (70% по ЕВРО, 30% по всем другим валютам) банк не может попасть в неустойчивое финансовое состояние. Банки на Кипре оказались практически не затронутыми мировым финансовым кризисом 2008г.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия загранпаспорта, пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Представитель банка в Москве проводит интервью, заверяет подписи клиентов на банковских формах, заверяет ксерокопии паспортов и документов. Тут же сообщает реквизиты счета, контактные телефоны, имена банковских офицеров и номер счета, передает кодовые таблицы, сообщает пароли к доступу к счету через Интернет.
Назначение счетов	Универсальные, преимущественно расчётные.

Nordea Bank (Denmark)
Три ключевых характеристики банка: лучший банк с мировым именем для импортно-экспортных клиентов, быстрые и недорогие переводы, нет требований по остатку
История банка	Зарегистрирован в 1990 году в результате слияния трёх крупнейших банковских структур Дании, основанных в 1925, 1857 и 1973 годах. Сейчас входит в банковскую группу Nordea. В крупнейшую в северной Европе группу банков Nordea в 2000 году вошли также Merita Bank (Финляндия), Nordbanken AB (Швеция), Christiania Bank og Kreditkasse (Норвегия). Зарубежные филиалы в Германии, Люксембурге, Польше, Сингапуре, Швейцарии, Великобритании, США, Дании, Литвы.
Типы счетов	Корпоративные, личные.
Требования к счёту	Первоначальный взнос: 5 000 USD или 5 000 EUR. Указанная сумма не является неснижаемым остатком. Требований к минимальному остатку и обороту нет. Банк не любит работать со сберегательными счетами, с инвестиционными и финансовыми компаниями.
Тарифы на обслуживание	Плата за обслуживание счета в месяц: около 30 USD. Входящие платежи: бесплатно. Исходящие платежи: обычный перевод 6 — 23 USD (SHA-OUR) USD; срочный перевод 51 — 88 USD (SHA-OUR). Если используется конвертация, то плюс 0,05% от суммы;
Оперативность выполнения платежа	В банке существуют 2 типа платежей с оперативностью исполнения от 2 часов до 3 бизнес дней. Операционный день в банке - до 16.30 (по датскому времени). Cut Off Time: Платежные распоряжения, полученные банком до 13 час. выполняются в тот же день. Для срочных переводов Cut Off Time увеличен на 2 часа.
Управление	По факсу с кодовым словом. Интернет-доступ позволяющий как наблюдать за состоянием счёта, получать выписки, так и делать транзакции.
Выписки	Выписки можно получать: Через Интернет-банкинг; По почте ежедневно после каждой транзакции + стейтмент в конце месяца; По факсу (по запросу).
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней.
Язык общения	Английский, русский.
Кредитные карты	Карточки можно получить не ранее чем через полгода после начала работы со счётом. Банк эмитирует VISA, Mastercard. Условия покрытия - двойной страховой депозит от суммы ежемесячного лимита. American Express: банковская гарантия составляет 25 000 USD.
Другие банковские продукты	Аккредитивы, овердрафты, депозиты и все другие банковские продукты.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, нет международных договоров о правовой помощи или обмене информацией с Россией и странами СНГ.
Защита банковских вкладов в кризис	Дания взяла на себя обязательство гарантировать все банковские вклады физлиц и юрлиц, резидентов и нерезидентов в датских банках.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия загранпаспорта или общегражданского паспорта, рекомендательное письмо от узнаваемого западного партнёра (обязательно), а также письмо из любого банка, в т.ч. и российского. Анкета due diligence. Первоначальный депозит.
Процедура открытия счёта	Мы проводим предварительные переговоры и due diligence. Клиенты подписывают банковские формы у нас в офисе, заверяют подписи и документы, которые курьерской почтой отправляются в банк. Через 7 дней по факсу приходит предварительное сообщение об открытии счёта, на который следует перевести первоначальный взнос. После получения этих денег по факсу сообщается постоянный номер счёта. Одновременно высылается комплект документов для управления счётом, тарифы, образцы платёжных инструкций и другая необходимая клиенту информация.

Piraeus
Три ключевых характеристики банка: нет требований по остатку или объему операций, быстрые платежи и увеличенный рабочий день, удобный удаленный доступ
Кипр г. Никосия, место в рейтинге по Кипру [4], место в мировом рейтинге [214]. Размер активов: 69 млрд USD, количество сотрудников: 13 935 (данные за 2009г.)
История банка	Основан в 1916 году, является третьим по величине частным банком в Греции, с 2008 присутствует на Кипре. Имеет банки в 12 странах включая Грецию, Кипр, Балканы, Украина, США. Банк является открытым акционерным обществом.
Типы счетов	Корпоративные, личные.
Требования к счёту	Отсутствуют.
Тарифы на обслуживание	Стоимость исходящего перевода — 0,1%, но не менее 10 EUR и не более 250 EUR. Все переводы выполняются день-в-день без дополнительной платы. Конвертация - бесплатно.
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования — стандартно день платежа. Операционный день в банке до 18.00 (по кипрскому времени). Cut off time USD: до 16.00 (по кипрскому времени).
Управление	Факс с кодовыми таблицами. Интернет-банк.
Выписки	Выписки можно получать: Через Интернет-банкинг. По почте (можно отказаться). По факсу (по запросу). Можно хранить в банке (бесплатно).
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней. Номер счета можно получить в тот же день.
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	VISA, MasterCard American Express, Страховое покрытие на карточку Gold - 5000 USD. Платежный лимит для VISA и MasterCard - не установлен, можно тратить все, что есть на счету.
Другие банковские продукты	Аккредитивы, гарантии под депозит - 1-2%. Эскроу-счета. Чековые книжки, инвестиционные продукты.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению кипрского суда. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов. Договор об избежании двойного налогообложения также не затрагивает обмен информацией по счетам.
Защита банковских вкладов в кризис	В силу законодательных ограничений кредитования на Кипре (70% по ЕВРО, 30% по всем другим валютам) банк не может попасть в неустойчивое финансовое состояние. Банки на Кипре оказались практически не затронутыми мировым финансовым кризисом 2008г.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия загранпаспорта, пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Представитель банка в Москве проводит интервью, заверяет подписи клиентов на банковских формах, заверяет ксерокопии паспортов и документов. Тут же сообщает реквизиты счета, контактные телефоны, имена банковских офицеров и номер счета, передает кодовые таблицы, сообщает пароли к доступу к счету через Интернет.
Назначение счетов	Универсальные, преимущественно расчётные.

Raiffeisen Zentralbank (Austria)
Три ключевых характеристики банка: банк с мировым именем для крупных импортно-экспортных клиентов, российский и украинский дочерние банки увеличивают возможности
Австрия, г. Вена, место в рейтинге по Австрии [3], место в мировом рейтинге [97]. Размер активов — 200 млрд USD, количество сотрудников — 1 598 (данные за 2009г.)
История банка	Банк был основан в 1927 году. В октябре 1989 название банка было изменено с Genossenschaftliche Zentralbank AG на Raiffeisen Zentralbank Цsterreich AG. Банк строится по кооперативному принципу: 9 региональных банков являются акционерами головного банка. Акционерами же региональных банков являются более 1700 отделений банка по всей стране и 700 ассоциированных структур. . 17 филиалов и дочерних банков в странах центральной и восточной Европы, включая Россию, Украину.
Типы счетов	Только корпоративные.
Требования к счёту	Депозит 100 000 USD для накопительных счетов, либо годовой оборот 5 000 000 USD для текущих счетов.
Тарифы на обслуживание	0,25% от суммы перевода на входящие и исходящие, но не менее 10 USD; при достаточных больших оборотах возможно согласование с банком сниженных индивидуальных тарифов.
Оперативность выполнения платежа	Стандартно - второй-третий банковский день. Дата валютирования - этот же день (до 10.30) возможны за дополнительную плату.
Управление	Факс с кодовыми таблицами. Интернет-банк.
Выписки	Через Интернет-банкинг. По почте (можно отказаться). По факсу (по запросу) можно хранить в банке.
Срок открытия счёта	10 рабочих дней.
Язык общения	Русский, английский, немецкий.
Кредитные карты	Приоритетной карточкой является VISA, но возможно и Mastercard. Условия покрытия — двойной депозит на желаемую сумму лимита. Но для Visa установлен лимит месячных расходов, а для Mastercard - лимит расходов за одну операцию. После выбирания лимита остаток должен быть пополнен за счет средств на основном счете. Это позволяет использовать Mastercard по сути как дебетовую карту.)
Другие банковские продукты	Полный перечень услуг первоклассного банка.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, нет международных договоров о правовой помощи или обмене информацией с Россией и странами СНГ.
Защита банковских вкладов в кризис	Австрия взяла на себя обязательство гарантировать все банковские вклады физлиц резидентов и нерезидентов в австрийских банках.
Выезд в Банк	Не нужен.
Требуется:	Копия загранпаспорта (общегражданский паспорт не подходит); 2 рекомендательных письма от западных партнеров ; Пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Интервью с представителем банка в Москве. Подписываются банковские формы, заверяются подписи и ксерокопии документов.

Valartis Bank (Austria)
Три ключевых характеристики банка: расположен в традиционной банковской стране, сберегательные счета с допустимым объемом текущих операций, невысокие требования по остатку
Австрия, г. Вена, место в рейтинге по Австрии: 43; место в мировом рейтинге: 2092; Активы составляют 1,01 млрд USD (данные по состоянию на 2008 год).
История банка	Был основан в 1890 году как Bankhaus Rosenfeld. В 1966 название было изменено на Bankhaus Deak и позже в 1984 на Focobank (Austria) AG. В декабре 1988 года название опять поменялось, и банк стал называться Royal Trust Bank (Austria) AG, а в 1991 — Mayer-Loos. В 1995 году название банка сменилось на Anglo Irish Bank, на 100% принадлежащий Ирландской банковской группе Anglo Irish Bank Corporation PLC. В октябре 1998 приобрёл Credit Lyonnais Bank (Austria) AG. 1 января 2009 сменил собственника и название на вышеназванное.
Типы счетов	корпоративные, личные.
Требования к счёту	Минимальный депозит 25 000 USD — 100 000 USD. Количество текущих операций — не более 10 в месяц. Банк предпочитает работать со сберегательными счетами.
Тарифы на обслуживание	Типично высокие для Австрии: 0,25% от суммы перевода на исходящие платежи, но не менее 40 USD и не более 500 USD.
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования — второй-третий банковский день.
Управление	Факс c кодовым словом.
Выписки	Выписки приходят обычной почтой или хранятся в банке. Дополнительную выписку можно заказать по факсу.
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней.
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	Банк эмитирует Visa, Mastercard. Условия покрытия (не менее 20 000 EUR) — двойной депозит на желаемую сумму лимита.
Другие банковские продукты	Депозиты, овердрафт до 90% от активов, private banking, управление активами, купля-продажа ценных бумаг, производных, структурированных продуктов, драгоценные металлы.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, нет международных договоров о правовой помощи или обмене информацией с Россией и странами СНГ.
Защита банковских вкладов в кризис	Австрия взяла на себя обязательство гарантировать все банковские вклады физических лиц резидентов и нерезидентов в австрийских банках.
Выезд в Банк	Не является необходимым, но рекомендуется личная встреча с менеджером банка в течение первого года работы со счетом. Встречу можно организовать как в Вене, так и в Москве.
Требуется:	Копия загранпаспорта (общегражданский паспорт возможен, но нежелателен), рекомендательные письма — для компаний, планирующих вести текущие операции, заполнить анкету due diligence.
Процедура открытия счёта	Клиент подписывает банковские формы у нас в офисе, которые отправляются курьерской почтой в банк. Подтверждение об открытии счета (включающее номер, реквизиты, контактные телефоны, имена банковских офицеров) приходит по факсу. Кодовое слово можно назначить как при подписании документов, так и после подтверждения об открытии счета.
Назначение счетов	Расчётно-сберегательные.

Vontobel Bank (Austria)
Три ключевых характеристики банка: находясь в Австрии входит в крупнейшую швейцарскую банковскую группу, гибкий клиент-менеджмент, лидер по структурированным инвестиционным продуктам с нарантированной доходностью
Австрия, г. Вена. Место в рейтинге по Австрии: 48; место в мировом рейтинге: 2371;, размер активов: 578 млн USD (данные по состоянию на 2008 год).
История банка	Был основан в 1924 году. С 1986 котируется на фондовой бирже в Цюрихе. Рыночная капитализация (по состоянию на 31.12.2006) составляет 2,4 млрд EUR. Акционерами является семья Фонтобель 99,95%.
Типы счетов	корпоративные, личные (открытие в Вене и Цюрихе).
Требования к счёту	Минимальный депозит — 150 тыс. EUR (либо эквивалент). Банк предпочитает работать со сберегательными счетами.
Тарифы на обслуживание	Типично высокие для Австрии: 0,2% от суммы перевода на входящие и исходящие платежи, но не менее 50 EUR и не более 500 EUR.
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования — второй банковский день.
Управление	Факс c кодовым словом, следить за состоянием счета возможно через Интернет-банк.
Выписки	Выписки приходят обычной почтой или хранятся в банке. Дополнительную выписку можно заказать по факсу.
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней.
Язык общения	Русский, английский, немецкий, чешский, итальянский, сербский.
Кредитные карты	Банк эмитирует Visa (Classic & Gold), Mastercard (Classic & Gold), др. карточки по требованию.
Другие банковские продукты	Фонды, управляемые банком Фонтобель, регулярно получают высокие рейтинги от Moody’s и Standard & Poor’s. Варьируются от консервативных до прогрессивных. По фондам с гарантией капитала (структурированные продукты) банк Фонтобель является ведущим в этом банковском секторе. Овердрафт до 90% от активов, аккредитивы, кредитование под депозит, private banking, купля-продажа ценных бумаг, управление активами, хранение ценностей.
Конфиденциальность	Наличие банковской тайны, нет международных договоров о правовой помощи или обмене информацией.
Защита банковских вкладов в кризис	Австрия взяла на себя обязательство гарантировать все банковские вклады физлиц резидентов и нерезидентов в австрийских банках.
Выезд в Банк	Не является необходимым, но рекомендуется личная встреча с менеджером банка в течение первого года работы со счетом. Встречу можно организовать как в Вене, так и в Москве.
Требуется:	Копия загранпаспорта (общегражданский паспорт возможен, но нежелателен), документы компании для корпоративного счета, описание бизнеса и источника происхождения средств (KYC).
Процедура открытия счёта	Клиент подписывает банковские формы у нас в офисе, которые отправляются курьерской почтой в банк. Подтверждение об открытии счета (включающее номер, реквизиты, контактные телефоны, имена банковских офицеров) приходит по факсу. Кодовое слово можно назначить как при подписании документов, так и после подтверждения об открытии счета.
Назначение счетов	Расчётно-сберегательные.

UBS(Swiss)
Три ключевых характеристики банка: крупнейший швейцарский и мировой банк, универсальный для крупных клиентов, множество инвестиционных продуктов private banking
Швейцария, г. Цюрих. Место в рейтинге по Швейцарии [1], место в мировом рейтинге [6]. Консолидированные активы — 2 007 трлн USD, количество сотрудников — 79 565 (данные за 2008 г.)
История банка	Зарегистрирован 1912 году, как результат слияния двух коммерческих банков основанных в 1862 и 1863 годах. В 1998 году в результате объединения Union Bank of Switzerland с другим крупнейшим банком Швейцарии Swiss Bank Corporation (основан в 1872) банк изменил название на UBS. Зарубежные отделения в 50 наиболее развитых стран в мире. Банк является Открытым Акционерным Обществом, и его акции котируются на ведущих мировых биржах. Банк является Открытым Акционерным Обществом, и его акции котируются на ведущих мировых биржах.
Типы счетов	Корпоративные (кроме счетов на американские компании), личные (номерные).
Требования к счёту	Минимальный депозит/неснижаемый остаток 300 000 USD. Допустимы нечастые текущие операции по счету. При увеличении остатков увеличивается количество допустимых операций.
Тарифы на обслуживание	Исходящий платеж с датой валютирования на следующий день - стоит 34 USD, платеж с датой валютирования на 3й день стоит 17 USD. Конвертация - бесплатно. Комиссия за инвестиционные операции - низкая: от 0.35 до 2% (покупка), продажа - бесплатно.
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования — следующий день (срочный перевод), третий день (обычный перевод). Операционный день в банке до 14.00 (по швейцарскому времени).
Управление	Факс с последующим подтверждением голосом. Бесплатная Интернет система "TeleBank" позволяющая видеть состояние счета и в реальном времени торговать на всех ведущих мировых площадках.
Выписки	Через Интернет-банкинг. По почте (можно отказаться). По факсу (по запросу). Можно хранить в банке до запроса клиента.
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней.
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	Приоритетной карточкой является VISA, поскольку платежная система VISA является дочерней структурой банка. Дополнительного страхового покрытия для выпуска карточки не требуется. Платежный лимит колеблется от 1 000 до 10 000 USD в зависимости от типа карточки (Classic, Business, Gold). American Express, Mastercard, и др. карточки также возможны.
Другие банковские продукты	Полный перечень услуг первоклассного банка (кредиты, гарантии, аккредитивы и проч.), более 300 паевых инвестиционных фондов с разной доходностью/рискованностью.
Конфиденциальность	Высокая. Наличие банковской тайны. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов.
Выезд в Банк	Не нужен.
Требуется:	Представитель банка в Москве проводит интервью, заверяет подписи клиентов на банковских формах, заверяет ксерокопии паспортов и документов. Через 7-10 дней сообщает реквизиты счета, контактные телефоны, имена банковских офицеров и номер счета.
Процедура открытия счёта	Необходимо предоставить: Оригиналы учредительных документов компании. Оригинал доверенности на управляющего счетом. Если компания старше одного года, то необходимо предоставить сертификат Good Standing. Копия паспорта управляющего счетом и бенефициара компании (заграничный и русский). Подпись доверенности на управление счетом директором компании (особый бланк банка).

Wegelin & Co. (Swiss)
Три ключевых характеристики банка: старейший private bank расположенный в традиционной банковской стране, сберегательные счета с допустимым объемом текущих операций, невысокие требования по остатку
Швейцария, Цюрих, Женева. Место в рейтинге по стране [122], место в мировом рейтинге [2570], размер активов — 280 млн USD, количество сотрудников — 460 (данные за 2008 г.)
История банка	Старейший банк в Швейцарии, основан в 1741г., с 1893г. называется Wegelin & Co. C 2001г. полное имя Wegelin & Co, Privatbankiers Gesellschafter Bruderer, Hummler, Tolle & Co. Банк является компанией с неограниченной ответственностью, акции принадлежат семье и менеджменту банка.
Типы счетов	Корпоративные, личные (в том числе — номерные).
Требования к счёту	Минимальный депозит: нет требований, банк предлагает сначала убедиться в высоком уровне сервиса банка, а потом размещать депозит.
Тарифы на обслуживание	Поддержание счета: 30 CHF в квартал Исходящие платежи: 20 CHF
Оперативность выполнения платежа	Невысокая. Как правило, дата валютирования - 3 рабочий день.
Управление	Факс с подтверждением по телефону. Интернет банкинг, позволяющий видеть состояние счета, но не делать платежи.
Выписки	Предоставляются по почте или хранятся в банке. Интернет-банкинг. Дополнительно можно запросить по факсу.
Срок открытия счёта	7 - 10 рабочих дней.
Язык общения	Русский, английский, французский.
Кредитные карты	MasterCard. Покрытие - двойной страховой депозит от суммы ежемесячного лимита.
Другие банковские продукты	Private banking, чеки, управление активами, фидуциарные инвестиции, депозиты, брокерская купля-продажа ценных бумаг, структурированные продукты.
Конфиденциальность	Высокая. Наличие банковской тайны, есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов.
Защита банковских вкладов в кризис	Банковское законодательство в Швейцарии построено таким образом, что банк не может разориться. Банк является компанией с неограниченной ответственностью, что является традиционным для private banking: акции принадлежат семье и/или менеджменту банка, который своим состоянием отвечает субсидиарно по обязательствам банка. Банк зарабатывает только на комиссии и не выдает кредитов, поэтому даже во время кризиса финансовая стабильность банка неизменно высокая.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия общегражданского или загранпаспорта. Заполнить анкету due diligence.
Процедура открытия счёта	Клиентом подписываются банковские формы, заверяется подпись и документы компании представителем банка, подтверждение об открытии счета (включающее номер, реквизиты, контактные телефоны, имена банковских офицеров) приходит по факсу. Тарифы, таблицы, другие материалы - в пакете курьерской почтой.

Banque SCS Alliance (Swiss)
Этот банк в настоящий момент не используется
Швейцария, Женева, место в рейтинге по стране: 122; место в мировом рейтинге: 2570; размер активов: 280 млн USD.
История банка	В 1975 году была зарегистрирована инвестиционная компания, которая в 1981 году стала финансовой компанией, а в 1990 году получила банковскую лицензию. С 1991 года функционирует как полноценный банк. 78% акций принадлежит Высшему менеджменту банка и афилированным структурам, 22% — частным инвесторам.
Типы счетов	Корпоративные, личные (в том числе — номерные).
Требования к счёту	Минимальный баланс: 50 000 USD.
Тарифы на обслуживание	Дорогие — исходящий платеж стоит от 57 USD до 357 USD в зависимости от суммы перевода, конвертация — бесплатно. Выписка по факсу - 35,7 USD. Обслуживание счета - 14 USD в квартал. Внесение, снятие наличных - 1%. Банковские гарантии 1% -1,5%.
Оперативность выполнения платежа	Невысокая. Как правило, дата валютирования — 3 рабочий день.
Управление	Факс с кодовыми таблицами.
Выписки	Предоставляются по почте или хранятся в банке. Дополнительно можно запросить по факсу.
Срок открытия счёта	7 - 10 рабочих дней.
Язык общения	Русский, английский, немецкий.
Кредитные карты	VISA, EuroCard, AmEx. Покрытие - двойной страховой депозит от суммы ежемесячного лимита. Процент за снятие наличных в банкомате колеблется от 3 USD до 3%. Выпуск карточки - 142 USD.
Другие банковские продукты	Аккредитивы: от 2% до 4%, гарантии - 1%-1,5%, ломбардное кредитование.
Конфиденциальность	Высокая. Наличие банковской тайны, есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов.
Защита банковских вкладов в кризис	Банковское законодательство в Швейцарии построено таким образом, что банк не может разориться.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия общегражданского или загранпаспорта; заполнить анкету due diligence.
Процедура открытия счёта	Клиентом подписываются банковские формы, заверяется подпись и документы компании, отправляется курьерской почтой в банк Подтверждение об открытии счета (включающее номер, реквизиты, контактные телефоны, имена банковских офицеров) приходит по факсу. Тарифы, таблицы, другие материалы - в пакете курьерской почтой.

Bay Bank (Asia-Europe-Americas Bank) (USA)
Этот банк в настоящий момент не используется
США, г. Сиэтл, активы банка составляют 480 млн USD.
История банка	Банк основан в 1995 году. В основном, акции банка принадлежат частным лицам (около 100), а также работникам банка, высшему менеджменту.
Типы счетов	Корпоративные, личные. Счета открываются только в долларах США.
Требования к счёту	Первоначальный взнос отсутствует. Минимальных требований нет ни по остаткам, ни по оборотам. Однако, если сумма на счете будет менее 2500 USD, то в этом случае банк будет взимать дополнительную комиссию за ведение счета.
Тарифы на обслуживание	Невысокие. Исходящие платежи внутренние — 20 USD и международные — 35 USD. Входящие платежи — 15 USD. Поддержание счета — 10 USD в месяц.
Оперативность выполнения платежа	Cut-off time 12.00 (по Сиэтлу), т.е. все переводы сделанные до 12 дня, оформляются в этот же день.
Управление	По факсу с кодовыми ключами. Internet Banking, позволяющая наблюдать за состоянием счёта и делать платежи.
Выписки	Выписка по факсу - бесплатно. Можно хранить выписки в банке до запроса.
Срок открытия счёта	2 недели.
Язык общения	Английский, русский.
Кредитные карты	Банк выпускает дебетовые карты VISA со страховым депозитом, не ранее чем через год после начала работы со счетом.
Другие банковские продукты	Международные переводы и аккредитивы, сберегательные счета, депозитные сертификаты, выпуск и прием к оплате чеков, овердрафт
Конфиденциальность	Действуют общие правила банковской и профессиональной тайны. Договоров о правовой помощи с Россией нет.
Выезд в Банк	Не требуется.
Требуется:	Копия загранпаспорта. В случае открытия корпоративного счета также необходимо предоставить документы компании.
Процедура открытия счёта	Клиент подписывает необходимые формы, документы отправляются курьерской почтой в банк и через несколько дней приходит подтверждение об открытии счета и тестовые ключи.

Credit Agricole Indosuez (Swiss)
Этот банк в настоящий момент не используется
Швейцария, Цюрих. Место в рейтинге данного отделения в Швейцарии [22], место в рейтинге данного отделения в мире [693]. Размер активов данного отделения — 9,1 млрд USD.
История банка	Credit Agricole (Suisse) SA является дочерней компанией Calyon Corporate and Investment Bank и был основан 19 марта 2005 при слиянии Credit Lyonnais (Suisse) SA и Credit Agricole Indosuez (Suisse) SA. История банка в Швейцарии насчитывает более 125 лет с 1876, когда Credit Lyonnais открыл свой первый филиал в Женеве.
Типы счетов	Корпоративные, личные (в том числе номерные).
Требования к счёту	Минимальный депозит - 100.000 USD. Допустимы нечастые текущие операции.
Тарифы на обслуживание	Обслуживание счета стоит 300 USD в год. Перевод 15-150 USD.
Оперативность выполнения платежа	Дата валютирования - следующий день (срочный перевод), третий день (обычный перевод).
Управление	Система "лично известен" - факс с последующим отзвоном голосом; Факс с паролем возможен по дополнительной договоренности с банком; Возможно использование бесплатной электронной системы e-Banking eS2i, но при неснижаемом остатке 1 000 000 USD.
Выписки	Выписки можно получить по почте или хранить в банке. Дополнительно могут быть высланы по факсу.
Срок открытия счёта	7-10 рабочих дней.
Язык общения	Русский, английский.
Кредитные карты	Visa Card, Eurocard Card, American Express (страховой депозит - 15.000 USD).
Другие банковские продукты	Полный перечень банковских услуг.
Конфиденциальность	Высокая. Наличие банковской тайны. Есть договор с Россией о правовой помощи, но он не работает в отношении корпоративных счетов.Банковское законодательство в Швейцарии построено таким образом, что банк не может разориться.
Выезд в Банк	Не обязателен. Но требуется личное присутствие при открытии счета (возможно через представителя банка в РФ).
Требуется:	Копия загранпаспорта, пройти due diligence.
Процедура открытия счёта	Клиентом при личной встрече подписываются банковские формы, заверяется подпись и документы. Реквизиты счета приходят по факсу.

© 1997—2011 Hill Consulting Limited — оффшоры, регистрация и сопровождение оффшорных компаний. Хотите купить оффшор?
Тел.: (495) 788 8665. E-mail: info@hill.ru