Актуальные услуги
Вводится контроль за снятием наличных в банкоматах по картам иностранных банков
Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал к рассмотрению в первом чтении законопроект, предполагающий контроль операций по снятию наличных с карточек, выпущенных иностранными банками. Идея закона – усиление борьбы с финансированием террористической деятельности на территории РФ.
Российские банки, которым принадлежат банкоматы, должны будут сообщать обо всех таких операциях в Росфинмониторинг, с предоставлением следующей информации:
- дата и место совершения операции;
- снятая сумма;
- номер платежной карты;
- сведения о держателе платежной карты;
- наименование иностранного банка, эмитировавшего платежную карту.
Предполагается, что под контроль попадут банки только из некоторого закрытого перечня стран, особо опасных с точки зрения угрозы террористической деятельности. Однако, ввиду технических сложностей отбора таких стран, не исключено, что будут контролироваться операции по картам всех иностранных банков.
Закон должен быть принят в октябре, и вступит в силу через 6 месяцев после подписания.
Политика в отношении обработки и защиты персональных данных
Договор оферты
Комментарий эксперта Hill Consulting:
Использование кредитных и дебитных карт, привязанных к зарубежному счету является достаточно распространённым среди россиян - владельцев иностранных компаний.
Теперь, несмотря на сложности определения личных данных по номеру карты, существует опасность, что такие лица, регулярно использующие карточки в России, и снимающие крупные суммы в банкоматах или отделениях банков, будут определены.
В этом случае возникают налоговые и другие риски, особенно если речь идет о контролируемой иностранной компании, уведомление о которой не было подано своевременно в налоговую инспекцию.
Как уменьшить риски, связанные с использованием иностранных компаний в международном бизнесе, какие использовать стратегии в современных условиях, какие еще изменения ожидаются в валютном и налоговом законодательстве – обо всем этом вы можете узнать на консультациях у нас в офисе.