Защита активов через зарубежную компанию

Как организовать защита активов?

Ваши активы уязвимы, и самое узкое место – это вы сами, владелец бизнеса. На владельца – физическое лицо легко повлиять, и любая якобы «добровольная» передача бизнеса будет выглядеть легально. Поэтому один из самых эффективных способов защиты активов – это дистанцирование собственника компании от непосредственного формального владения.

Обеспечить такое дистанцирование и повысить конфиденциальность владельца бизнеса можно, зарегистрировав оффшор в такой юрисдикции, в которой информация об учредителях и настоящих собственниках бизнеса не является открытой.

Защита активов бизнеса в данном случае усиливается: компания-нерезидент, у которой имеются активы на территории РФ, попадает под защиту закона об иностранных инвестициях, и в конфликтной ситуации дело будет рассмотрено в рамках ее родной юрисдикции, или в международном суде или арбитраже, где шансы выиграть дело возрастают.

Наши специалисты по защите активов помогут провести все необходимые процедуры для обеспечения защиты активов вашего бизнеса: например, передать права собственности путем купли-продажи акций или долей российских компаний.

Риски, связанные с активами

Достичь определенного уровня защиты активов компании можно и другими путями:

1. ввести в уставные документы дополнения относительно порядка принятия решений директорами и акционерами;
2. повысить требования к уровню лиц, ответственных за принятие решений.

Самый простой пример защиты активов бизнеса – наложить ограничения на размер или характер сделок, совершаемых директором. Например, для сделок определенного типа требуется согласие акционеров. В этом случае сделки, совершенные директором без согласования с акционерами, будут недействительными.

Для защиты активов на предприятии можно принять меры, усиливающие требования к верификации подписи директора, чтобы при таких нововведениях она не могла быть подделана. Для этого потребуется включение в Устав пункта о присутствии директора на собраниях, а также наложение запрета на принятие некоторых решений по доверенности. Для защиты активов предпринимателя существует несколько десятков процедур, минимизирующих риски и делающих покушение на активы слишком сложным делом. Защита активов организации снижает шансы завладеть фирмой в несколько раз, т. к. такой «документально сложный» актив будет неинтересен для потенциальных захватчиков.

Еще один аспект защиты активов компании в кризисной ситуации – это недопущение возможности оспорить или доказать добросовестность приобретения актива в суде. Для исключения неблагоприятного развития ситуации необходимо тщательно структурировать сделки по приобретению активов, и они должны иметь понятную деловую цель.

Дополнительные инструменты в минимизации рисков бизнеса – это использование компании или ее имущества в качестве залога под какие-то обязательства, например, под кредит. В этом случае необходимо тщательно прописать все права и гарантии для кредитора в соответствующих документах.

Пример защиты активов компании

Рассмотрим один из самых ярких и простых примеров защиты от вывода активов при корпоративном конфликте. Пусть активы принадлежат российской компании, над которой стоит холдинговая компания, зарегистрированная на Кипре, а еще выше – компания, относящаяся к юрисдикции БВО. Попробуем проследить всю цепочку:

1. В компании, зарегистрированной на БВО, используются номинальный директор и акционер. Конечный бенефициар - физическое лицо, однако, согласно законам БВО, эта информация не является публичной, посторонний человек не сможет получить информацию о владельце фирмы.
2. Компанией управляет назначенный директор, однако, для совершения крупных сделок требуется официальное подтверждение реального владельца.
3. Если согласие на проведение каких-то сделок получено, то оно остается в архиве компании в БВО. Это значит, что у посторонних лиц не будет к нему доступа, что существенно повышает уровень защиты активов офшорной фирмы.
4. Фирма из БВО авторизует кипрскую компанию на продажу недвижимости. Авторизацией занимается номинальный директор, никаких упоминаний о реальном владельце в таком решении не будет.
5. Фирма на Кипре может выдать распоряжение российской компании на приобретение или продажу недвижимости по той же самой схеме, т. е. без упоминания реального владельца.

Если какое-либо лицо захочет узнать что-либо о реальном владельце группы компаний, с целью оказать на него давление, то у него это не получится: сведений об инициаторе сделки нет ни на российской, ни на кипрской стороне, ни на стороне БВО.

Еще более надежным вариантом сохранения конфиденциальности владения активами и одновременно защиты от требований по КИК является передача бенефициарного владения зарубежной компанией некоммерческому фонду или трасту. Одновременно в такой структуре решаются вопросы наследования и другие вопросы по распределению активов и доходов от их использования.

Фонд является некоммерческой организацией, и не подлежит налогообложению в РФ, а также по месту регистрации, даже если его участники – российские резиденты. Стоимость регистрации и ежегодного обслуживания, например, панамского фонда невелика, определяется сложностью его структуры (в зависимости от пожеланий заказчика), примерно соответствует расходам на обычную кипрскую или английскую компанию.