Главная страница

Полезное

Вопросы и ответы

Какова гарантия, что только клиент распоряжается счетом в банке?

  • В банковских документах содержится информация, кто является бенефициарием, т.е. окончательным владельцем средств на счету, независимо является ли он директором, держателем доверенности или акционером. И банк во всех случаях при возникновении спорных ситуаций, могущих нарушить интересы бенефициария, за что последний может иметь претензию к банку, защищает интересы владельца средств. Если по каким-то причинам владелец меняется или ситуация нестандартная, то банк замораживает операции по счету до выяснения и подтверждения со стороны бенефициария;
  • при заполнении банковских документов все пустые и незаполненные строчки перечеркиваются, чтобы не было возможности их «дозаполнить». Таким образом, чтобы например, добавить или изменить уполномоченную подпись надо перезаполнить весь комплект;
  • можно запросить соответствующее подтверждение у банка, что счет открыт в банке напрямую, а не через субсчет финансовой компании, что было бы видно по реквизитам счета;
  • при дистанционном управлении, когда используются коды и пароли, клиент получает их под роспись и сам организует безопасное хранение.

Глоссарий

Передача

Settlement

Внесение имущества в траст

Money Laundering

Отмывание денег

Легализация денежных средств, полученных незаконным путем, т. е. их перевод их теневой экономики в экономику официальную для того, чтобы пользоваться этими средствами открыто и публично. При отмывании денег происходит сокрытие истинного источника доходов, подмена реальных сделок формальными, извращается экономический смысл, на начальном этапе могут подделываться документы, используются нормы законов о добросовестном приобретателе и другие. Для противодействия отмыванию денег создана организация ФАТФ и приняты соответствующие нормативные акты в странах — участниках и других странах.

Заявка на консультацию
Ваш телефон для обратной связи*:
Опишите вкратце имеющиеся вопросы*: