Главная страница
/useful/

Полезное

Вопросы и ответы

Как происходит идентификация клиента при дистанционном управлении счетами?

  1. Факс плюс подтверждение голосом. Многие менеджеры со временем хорошо знают голос клиента. Если нет — могут быть заданы неожиданные вопросы, на которые не клиент не ответит сразу без запинки: девичья фамилия матери, дата рождения, последнее зачисление, списание, последний баланс, какие деньги ожидаются и откуда.
  2. Факс плюс код. Код может меняющимся по дополнительному письму. Может быть список слов или цифр в случайном порядке с последовательным использованием очередного по порядку сверху или снизу, могут быть цифровые таблицы, где в зависимости от нескольких параметров (сумма, дата, валюта, порядковый номер, номер счета получателя и т.п.) код рассчитывается арифметически. Иногда этот расчет делается автоматически в специальной программе или в специальном устройстве диджи пасс.
  3. Интернет-банк или банк-клиент. Также существует многоуровневая система логинов, паролей (меняющихся и неменяющихся), таблиц кодов и диджи пассов. При этом подпись клиента не ставится.

Глоссарий

Траст

Trust
Понятие британского общего права, означающее доверительное владение имуществом. Траст создается заключением договора о передаче имущества в доверительную собственность, в соответствии с которым учредитель траста (settlor, grantor, trustor) передает принадлежащее ему имущество доверительному собственнику (trustee), а тот владеет и управляет им в интересах третьего лица — бенефициара траста. Траст обладает некоторыми признаками юридического лица (отдельное имущество, банковские счета, налогообложение и т.д.), но все же не является таковым. В зависимости от юрисдикции, траст может подлежать или не полежать обязательной государственной регистрации.

Resident

Резидент
Физическое лицо или компания, имеющая постоянного местонахождения в данной стране. Применяется для налогового и валютного законодательства. Основным критерием для компаний является место государственной регистрации, иногда место упраления и контроля, т.е. место прирнятия решений, место подписания контрактов, и т.д. Для физлиц - основной критерий место жительства в течение финансового года.
наверх