Главная страница
/useful/

Полезное

Вопросы и ответы

Как я могу быть уверен, что номинальный директор не вмешается в работу со счетом?

  1. Зачастую номиналы просто не знают, где открыт счет (в случае, если банку достаточно подписи держателя доверенности на всех документах).
  2. Если знают, то их подписи нет среди уполномоченных лиц. И чтобы их туда добавить необходимо пройти достаточно длительную процедуру, о чем реальный владелец счета будет наверняка проинформирован банком.
  3. Кроме этого, у клиента есть отказное письмо от директора. И любое действие можно легко оспорить (т.к. банк, как правило, находится в цивилизованной стране);
  4. Помимо этого и независимо, есть номиналы или нет, все пустые позиции в банковских карточках и формах, помимо подписи клиента, перечеркиваются, чтобы было невозможно что-либо дописать или добавить.
  5. Во всех случаях в банке заявляется бенефициар, т.е. окончательный владелец средств на счету, и банк во всех спорных моментах стоит на стороне бенефициара. И если что-то покажется банку подозрительным, то он блокирует счет до выяснения и подтверждения со стороны бенефициара.

Глоссарий

Форма передачи акций

Stock Transfer Form, Share Transfer Form, Instrument of Transfer of Shares

Документ о передаче акций, подписываемый прежним владельцем либо и прежним и новым владельцем и содержащий сведения о количестве передаваемых акций и сумме, заплаченной за передачу (чаще всего по номиналу). Данный документ используется для смены акционера в компании или в преподписанном виде входит в комплект сервиса номинальных акционеров, чтобы бенефициарий мог беспрепятственно передать акции, находящиеся в номинальном владении.

Money Laundering

Отмывание денег

Легализация денежных средств, полученных незаконным путем, т. е. их перевод их теневой экономики в экономику официальную для того, чтобы пользоваться этими средствами открыто и публично. При отмывании денег происходит сокрытие истинного источника доходов, подмена реальных сделок формальными, извращается экономический смысл, на начальном этапе могут подделываться документы, используются нормы законов о добросовестном приобретателе и другие. Для противодействия отмыванию денег создана организация ФАТФ и приняты соответствующие нормативные акты в странах — участниках и других странах.

наверх