Банки

Одним из самых главных особенностей данной юрисдикции является стабильная и прозрачная правовая система. Швейцария не является членом ЕС, но состоит в Европейской ассоциации свободной торговли и дает полный доступ к европейскому рынку. С 12 декабря 2008 года вошла в Шенгенскую зону. Ведение бизнеса в Швейцарии дает иностранным инвесторам возможность пользоваться всеми преимуществами развитой инфраструктуры, услугами самых надежных банков и рынков капитала. Швейцария является участником Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов от 5 октября 1961 года.

Согласно отчету Всемирного банка за 2020 год, Швейцария занимает 36 место в мировом рейтинге государств по легкости ведения бизнеса.

Виды счетов: корпоративный, депозитный, инвестиционный, личный.

Организационно-правовые формы компаний:

• акционерное общество (Aktiengesellschaft, AG);
• общество с ограниченной ответственностью (Gesellschaft mit beschränkter Haftung, GmbH);
• партнерства (генеральное и ограниченное);
• индивидуальное предприятие.

Сингапур - международная юрисдикция с очень высоким рейтингом доверия в мире. Банковская система Сингапура включает порядка 200 банков, общий размер активов которых составляет порядка 2,5 триллионов долларов.

Юрисдикция занимает высокие места в ведущих международных рейтингах. Основой корпоративного регулирования в юрисдикции является Закон о компаниях (Companies Act 1967), в рамках которого возможны следующие организационно-правовые нормы регистраций компании: частная компания с ограниченной ответственностью и с неограниченной.

Лицензированные виды деятельности: финансовые услуги, розничная торговля, строительство, медицина, гостиничный и туристический бизнес и другие.

Основным критерием признания компании резидентом для целей налогообложения в Сингапуре – место осуществления управления и контроля. В случае, если управление и контроль компании осуществляется за пределами юрисдикции, такая компания не признается резидентом для целей налогообложения.

Организационно-правовые формы для регистрации:

• открытая акционерная компания ограничена акциями (Singapore Public Company Limited by Shares);
• частная акционерная компания ограничена акциями (Singapore Private Company Limited by Shares);
• частная освобожденная компания (Singapore Exempt Private Company);
• компания в Сингапуре ограничена гарантиями (Singapore Company Limited by Guarantee);
• партнерство с неограниченной ответственностью (Singapore General Partnership);
• филиал, дочерняя компания и представительство (Singapore Branch, Subsidiary and Representative Office);
• траст (Singapore Business Trust).

Типы счетов: личный, корпоративный, инвестиционный.

Данная юрисдикция предлагает оффшорные международные компании, банковские счета. Отличается высоким уровнем конфиденциальности данных. плюс совсем недавно открылась программа получения второго гражданства за инвестиции, что сильно увеличило интерес к оффшорной юрисдикции Сент-Люсия.

Законодательство данной юрисдикции благоприятствует созданию оффшорных страховых и перестраховочных компаний.

В оффшоре Сент-Люсия 13 банков, которые делятся на 2 лицензии: класса А (работают только с теми, кто не является гражданином или резидентом острова и требует физического присутствия) и класса B (ограничена в работе с определёнными группами клиентов, но не требует физического присутствия на острове). Наиболее популярной формой для регистрации бизнеса является International Business Company (IBC). Доходы не с территории Сент-Люсии не подлежат налогообложению.

Типы счетов: личный, корпоративный.

В 2019-м году Армянская республика заняла 1ое место среди стран Европы по росту ВВП (+8,2%). Экономически развивающееся государство с высокой потребностью в иностранных инвестициях, в связи с чем ведется очень активная работа по привлечению зарубежного бизнеса и иностранных инвестиций. Данная ситуация способствует формированию низкой налоговой нагрузки в юрисдикции.

Юрисдикция также примечательна высоким уровнем лояльности банков к международным компаниям, зарегистрированным в юрисдикциях с низкими налогами.

Многие банки рассматривают некоторые виды деятельности из категории повышенного риска.

Виды счетов: корпоративный, личный.

Польша является одной из самых популярных стран для инвестирования, создания и развития бизнеса. В Польше очень развит малый и средний бизнес, что способствует формированию выгодных условий для ведения бизнеса. Большое количество компаний, которые зарегистрированы вне европейской юрисдикции, выбирают данную юрисдикцию в для дальнейшего развития бизнеса в ЕС.

Во времена кризиса 2008 года банковской сектор данной юрисдикции не пострадал. Сегодня Польша демонстрирует лидирующие показатели двусторонней торговли в Центральной и Восточной Европе.

Все виды предпринимательской деятельности делятся на 4 группы: без получения лицензии, на основании концессии, на основании лицензии, только на основании внесения в реестр регулируемых видов.

Виды счетов: корпоративный, личный.

Черногория является одной из самых привлекательных юрисдикций для ведения бизнеса и инвестирования. Закон Черногории об иностранных инвестициях гарантирует иностранцам и резидентам равные права и условия для регистрации и деятельности компании, а также возможность получения ВНЖ. Благодаря тому, что на протяжении многих лет политика данной юрисдикции была направлена на снижение налоговых ставок с целью привлечения инвестиций, банковская система на сегодняшний день очень стабильна и сотрудничает с сильнейшими международными игроками финансового сектора. Регистрация компаний в Черногории происходит в соответствии с основным законодательным актом - «Законом о коммерческих предприятиях». В рамках данного закона разрешено 6 вариантов организационно-правовых форм компаний:

• индивидуальное предпринимательство;
• товарищество;
• командное товарищество;
• общество с ограниченной ответственностью;
• акционерное общество;
• представительство зарубежной компании

Типы счетов: личные, корпоративные.

В основе правовой системы Доминики - английское право и регулирующие правительственные постановления (International Business Companies Act 1996).

Организационно-правовая форма компании в Доминике – это IBC (International Business Company), в рамках которой для иностранных компаний действует ряд ограничений. IBC не могут вести торговлю на территории юрисдикции и владеть местной недвижимостью. Также запрещены такие виды деятельности как банковская, страховая и трастовая деятельность без соответствующей лицензии.

Типы счетов: личный, корпоративный.

Наиболее распространенные организационно-правовыми формы: Private Company Limited by Shares (LTD) и Limited Liablilty Partnership ( LLP). Регистрация компании на территории данной юрисдикции осуществляется в рамках Закона о компания 2006г. (Companies Act 2006) и Закона об ограниченных партнерствах 2000г.(The Limited Liability Partnership Act 2000).

Банковская система юрисдикции, как правило, запрашивает максимальное количество информации для проверки транзакций нерезидентов с целью осуществления высокого уровня контроля легитимности деятельности. Английское право широко применяется в международных коммерческих сделках.

Виды счетов: личный, корпоративный.

ОАЭ одна из самых безопасных и быстро развивающихся юрисдикций. Одним из самых привлекательных критериев для регистрации бизнеса в ОАЭ является наличие свободных экономических зон (СЭЗ) - более 50. СЭЗ - так называемые территории для ведения коммерческой деятельности в рамках соответствующего типа СЭЗ.

АЭ предлагают полною защиту анонимности и банковской конфиденциальности. ОАЭ являются единственной юрисдикцией, которая не является частью соглашений об информационном обмене и раскрытии информации о бенефициарах, с другими странами. Большинство СЭЗ дают возможность для регистрации компаний почти всех видов деятельности. Имеется возможность выбора между оффшорными не резидентскими компаниями и компаниями свободной зоны.

Типы счетов: личный, корпоративный.

Банковскую систему данной юрисдикции отличает высокий уровень лояльности по отношению к клиентам. В настоящее время банковский сектор Беларуси активно развивается и предоставляет широкий спектр услуг для физических и юридический лиц.

Типы счетов: личный, корпоративный.

Многолетний опыт работы компании Hill Consulting с данной юрисдикцией дает возможность предложить нашим клиентам эксклюзивные условия сотрудничества на Кипре.

Республика входит в Европейский союз и не является оффшорной зоной. Открыть счет в банках Кипра имеют возможность резиденты любой страны, как физические так и юридические лица, для которых доступен широкий спектр банковских услуг. Регистрация компании в данной юрисдикции предполагает большое количество налоговых льгот и других преимуществ.

Типы счетов: корпоративный, личный.

Традиционная банковская юрисдикция. Австрийские банки идеальны для клиентов, желающих открыть счет в надежном банке для хранения средств и их накопления.  Банки предлагают различные инвестиционные программы для своих клиентов для увеличения их богатства, в том числе —уникальные структурированные продукты. 

Типы счетов: сберегательные, инвестиционные счета с допустимым объемом текущих операций.

Тарифы: традиционно высокие для Австрии тарифы по текущим операциям 0,25% по исходящим платежам.

Требования: стандартным требованием банков является наличие минимального депозита или инвестиционного портфеля

Особенности:

• счета открываются как для физических лиц, так и для компаний,

• возможно открытие счетов без обязательного визита клиента в банк,

• управление счетом по факсу и интернет,

• открытие счета занимает от нескольких дней до двух недель,

• кредитные карты

• структурированные продукты.