Открытие счетов в иностранных банках

Традиционная банковская юрисдикция. Австрийские банки идеальны для клиентов, желающих открыть счет в надежном банке для хранения средств и их накопления.  Банки предлагают различные инвестиционные программы для своих клиентов для увеличения их богатства, в том числе —уникальные структурированные продукты. 

Типы счетов: сберегательные, инвестиционные счета с допустимым объемом текущих операций.

Тарифы: традиционно высокие для Австрии тарифы по текущим операциям 0,25% по исходящим платежам.

Требования: стандартным требованием банков является наличие минимального депозита или инвестиционного портфеля

Особенности:

• счета открываются как для физических лиц, так и для компаний,

• возможно открытие счетов без обязательного визита клиента в банк,

• управление счетом по факсу и интернет,

• открытие счета занимает от нескольких дней до двух недель,

• кредитные карты

• структурированные продукты.

В 2019-м году Армянская республика заняла 1ое место среди стран Европы по росту ВВП (+8,2%). Экономически развивающееся государство с высокой потребностью в иностранных инвестициях, в связи с чем ведется очень активная работа по привлечению зарубежного бизнеса и иностранных инвестиций. Данная ситуация способствует формированию низкой налоговой нагрузки в юрисдикции.

Юрисдикция также примечательна высоким уровнем лояльности банков к международным компаниям, зарегистрированным в юрисдикциях с низкими налогами.

Многие банки рассматривают некоторые виды деятельности из категории повышенного риска.

Типы счетов: корпоративный.

Банковскую систему данной юрисдикции отличает высокий уровень лояльности по отношению к клиентам. В настоящее время банковский сектор Беларуси активно развивается и предоставляет широкий спектр услуг для физических и юридический лиц.

Типы счетов: личный, корпоративный.

В основе правовой системы Доминики - английское право и регулирующие правительственные постановления (International Business Companies Act 1996).

Организационно-правовая форма компании в Доминике – это IBC (International Business Company), в рамках которой для иностранных компаний действует ряд ограничений. IBC не могут вести торговлю на территории юрисдикции и владеть местной недвижимостью. Также запрещены такие виды деятельности как банковская, страховая и трастовая деятельность без соответствующей лицензии.

Типы счетов: личный, корпоративный.

Согласно отчету за 2019 год, Казахстан находится на 28-м месте (из 190 стран) в общем рейтинге Всемирного банка «Doing business». В совокупном рейтинге «Легкость ведения бизнеса» Казахстан занимает 35 место.

Банковская система Казахстана представлена финансовыми институтами двух уровней. Первый уровень – это центральный банк (представлен Национальным банком Казахстана), который регулирует денежно-кредитную политику страны.

Второй уровень банковской системы – это все остальные банки в Казахстане за исключением Банка Развития. Согласно данным Национального банка, в Казахстане в настоящее время действует 38 банков.

Многие международные банки имеют филиалы в Казахстане.

В Казахстане действует соглашение об избежании двойного налогообложения со многими странами.

Банковская система Казахстана признана одной из передовых и устойчивых на территории СНГ и представлена следующими финансовыми организациями: банки, банковские организации и финтех-компании.

Многие банки Казахстана готовы дистанционно открывать личные и корпоративные счета для иностранных клиентов.

Типы счетов: личный, корпоративный.

Многолетний опыт работы компании Hill Consulting с данной юрисдикцией дает возможность предложить нашим клиентам эксклюзивные условия сотрудничества на Кипре.

Республика входит в Европейский союз и не является офшорной зоной. Открыть счет в банках Кипра имеют возможность резиденты любой страны, как физические так и юридические лица, для которых доступен широкий спектр банковских услуг. Регистрация компании в данной юрисдикции предполагает большое количество налоговых льгот и других преимуществ.

Типы счетов: корпоративный.

ОАЭ одна из самых безопасных и быстро развивающихся юрисдикций. Одним из самых привлекательных критериев для регистрации бизнеса в ОАЭ является наличие свободных экономических зон (СЭЗ) - более 50. СЭЗ - так называемые территории для ведения коммерческой деятельности в рамках соответствующего типа СЭЗ.

АЭ предлагают полною защиту анонимности и банковской конфиденциальности. ОАЭ являются единственной юрисдикцией, которая не является частью соглашений об информационном обмене и раскрытии информации о бенефициарах, с другими странами. Большинство СЭЗ дают возможность для регистрации компаний почти всех видов деятельности. Имеется возможность выбора между офшорными не резидентскими компаниями и компаниями свободной зоны.

Типы счетов: личный, корпоративный.

Данная юрисдикция предлагает офшорные международные компании, банковские счета. Отличается высоким уровнем конфиденциальности данных. плюс совсем недавно открылась программа получения второго гражданства за инвестиции, что сильно увеличило интерес к офшорной юрисдикции Сент-Люсия.

Законодательство данной юрисдикции благоприятствует созданию офшорных страховых и перестраховочных компаний.

В офшоре Сент-Люсия 13 банков, которые делятся на 2 лицензии: класса А (работают только с теми, кто не является гражданином или резидентом острова и требует физического присутствия) и класса B (ограничена в работе с определёнными группами клиентов, но не требует физического присутствия на острове). Наиболее популярной формой для регистрации бизнеса является International Business Company (IBC). Доходы не с территории Сент-Люсии не подлежат налогообложению.

Типы счетов: корпоративный

Сербия — государство, расположенное в юго-восточной Европе, в центральной части Балканского полуострова. Является членом ООН с 2000 года. С 1 марта 2012 года Сербия официально приобрела статус кандидата в члены Евросоюза.

Сербия в последнее время все чаще становится объектом интереса со стороны предпринимателей со всего мира. Страна имеет быстрый выход на европейский рынок.

Правительство на регулярной основе создает привлекательные программы для улучшения инвестиционного климата в стране.

Сербия не входит в Евросоюз, но является кандидатом на вступление в него.

Сербия не входит в «черные списки», что существенно снижает риски в процесс деятельности компании на международном уровне.

Наличие соглашений о беспошлинной торговли между Сербией и странами ЕС открывает большие возможности для выхода на международный рынок.

Банковский сектор и сектор финансовых услуг Сербии стремительно развивается и совершенствуется. Страна является надежным партнером большого количества стран в различных областях и очень привлекательна для международных инвесторов.

Сербия тесно сотрудничает с Российской Федерацией, что значительно облегчает процесс открытия счета в банках Сербии.

Сербия не подписывала соглашение ОЭСР об автоматическом обмене налоговой информации с другими странами.

Типы счетов: личный, корпоративный.

Сингапур - международная юрисдикция с очень высоким рейтингом доверия в мире. Банковская система Сингапура включает порядка 200 банков, общий размер активов которых составляет порядка 2,5 триллионов долларов.

Юрисдикция занимает высокие места в ведущих международных рейтингах. Основой корпоративного регулирования в юрисдикции является Закон о компаниях (Companies Act 1967), в рамках которого возможны следующие организационно-правовые нормы регистраций компании: частная компания с ограниченной ответственностью и с неограниченной.

Лицензированные виды деятельности: финансовые услуги, розничная торговля, строительство, медицина, гостиничный и туристический бизнес и другие.

Основным критерием признания компании резидентом для целей налогообложения в Сингапуре – место осуществления управления и контроля. В случае, если управление и контроль компании осуществляется за пределами юрисдикции, такая компания не признается резидентом для целей налогообложения.

Организационно-правовые формы для регистрации:

• открытая акционерная компания ограничена акциями (Singapore Public Company Limited by Shares);
• частная акционерная компания ограничена акциями (Singapore Private Company Limited by Shares);
• частная освобожденная компания (Singapore Exempt Private Company);
• компания в Сингапуре ограничена гарантиями (Singapore Company Limited by Guarantee);
• партнерство с неограниченной ответственностью (Singapore General Partnership);
• филиал, дочерняя компания и представительство (Singapore Branch, Subsidiary and Representative Office);
• траст (Singapore Business Trust).

Типы счетов: корпоративный, инвестиционный.

Черногория является одной из самых привлекательных юрисдикций для ведения бизнеса и инвестирования. Закон Черногории об иностранных инвестициях гарантирует иностранцам и резидентам равные права и условия для регистрации и деятельности компании, а также возможность получения ВНЖ. Благодаря тому, что на протяжении многих лет политика данной юрисдикции была направлена на снижение налоговых ставок с целью привлечения инвестиций, банковская система на сегодняшний день очень стабильна и сотрудничает с сильнейшими международными игроками финансового сектора. Регистрация компаний в Черногории происходит в соответствии с основным законодательным актом - «Законом о коммерческих предприятиях». В рамках данного закона разрешено 6 вариантов организационно-правовых форм компаний:

• индивидуальное предпринимательство;
• товарищество;
• командное товарищество;
• общество с ограниченной ответственностью;
• акционерное общество;
• представительство зарубежной компании

Типы счетов: личные, корпоративные.

Одним из самых главных особенностей данной юрисдикции является стабильная и прозрачная правовая система. Швейцария не является членом ЕС, но состоит в Европейской ассоциации свободной торговли и дает полный доступ к европейскому рынку. С 12 декабря 2008 года вошла в Шенгенскую зону. Ведение бизнеса в Швейцарии дает иностранным инвесторам возможность пользоваться всеми преимуществами развитой инфраструктуры, услугами самых надежных банков и рынков капитала. Швейцария является участником Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов от 5 октября 1961 года.

Согласно отчету Всемирного банка за 2020 год, Швейцария занимает 36 место в мировом рейтинге государств по легкости ведения бизнеса.

Организационно-правовые формы компаний:

• акционерное общество (Aktiengesellschaft, AG);
• общество с ограниченной ответственностью (Gesellschaft mit beschränkter Haftung, GmbH);
• партнерства (генеральное и ограниченное);
• индивидуальное предприятие.