Главная страница
close
search icon

Банки

Банковский счёт – второе, после регистрации компании, важнейшее условие ведения международного бизнеса. К сожалению, в последнее время, в связи с изменениями в законодательстве многих стран, список банков, открывающих счета иностранным компаниям, а также их требования, постоянно меняются. Мы работали и работаем с большим количеством банков по всему миру и умеем правильно подобрать нужный банк, исходя из целого ряда аспектов.

Вот названия только некоторых банков из нашего портфеля: Credit Swiss, UBS, Rothschild, C.I.M. Banque, Raiffeisen, Valartis, LGT, VP Bank, Hellenic Bank, Bank of Cyprus, MKB, Rietumu и многие другие.

Банковские счета можно открыть как в традиционных юрисдикциях, таких как Швейцария, Лихтенштейн, Кипр, Венгрия, так и в новых, необычных для данной области: Киргизия, Армения, Грузия, Казахстан, Азербайджан.

У каждого банка своя специализация: какие-то банки работают только с крупными клиентами с большими остатками и без частых операций по счетам или, наоборот, с небольшими остатками, и большими оборотами; какие-то банки готовы принимать стартапы или, например, компании, работающие с крипто валютой. Чаще всего политика и направления деятельности банков схожи внутри одной страны.

Ниже приводится обзор основных банковских юрисдикций, новых требований банков ко всем счетам, и особенностей открытия счетов на традиционные офшорные компании. Подбор банков для открытия счета на компанию, как и выбор юрисдикции для самой компании, зависит от многих условий и должен производиться индивидуально. Обращайтесь к нам в офис за консультацией, и мы подберем вам банк с учетов вашего бизнеса и характера операций по счету.

Задайте ваш вопрос
Ваше имя:
Телефон:
Подтвердите номер телефона:
Введите ваш email:
Введите ваш вопрос:
Нажимая кнопку "Отправить", вы даете согласие на обработку своих персональных данных
 
Швейцария

Швейцария

Банковская система Швейцарии является старейшей в мире. Ее история ведет свое начало со времен Средневековья. Именно швейцарские банки разработали на протяжении своей многовековой деятельности весь спектр банковских услуг и задали стандарт их качества, остающийся актуальным и сегодня.

Банковская тайна

Именно в Швейцарии родилось одно из ключевых понятий банковской сферы – банковская тайна, тайна вклада.
В Швейцарии существуют даже так называемые «номерные» счета, обеспечивающие еще большую степень защищенности за счет того, что во всех документах по трансакциям фигурирует не имя владельца счета, а его номер.

Как стать клиентом швейцарского банка

Стать клиентом швейцарского банка может гражданин любого государства, совершеннолетний, не имеющий судимости (либо судимость должна быть погашена), предоставивший полную информацию о себе и происхождении своего капитала. Все документы должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

Минимальная сумма для открытия счета зависит от конкретного банка, но в целом она варьируется от 500 000 до 700 000 швейцарских франков (556 472 – 779 061,5 долларов США). В отдельных банках минимальная сумма вклада доходит до миллиона долларов.
Для пользования кредитными картами необходимо иметь  на счету сумму, равную ежемесячному лимиту снятия наличных. Применяются карты Visa, American Express, MasterCard. Для дебетовых карт – Maestro.

Привлекательность банковской системы Швейцарии

Иметь счет в швейцарском банке – это престижно и удобно. Банковская система этой страны наиболее стабильна. В Швейцарии минимален риск социальных потрясений, практически отсутствует коррупция.

Помимо стабильности, немаловажным преимуществом является высокое качество кадров, занятых в швейцарской банковской сфере. Старейшая школа, высочайшая культура обслуживания, огромная эрудиция – все это позволяет банковским служащим Швейцарии быть самыми надежными проводниками, консультантами и советниками, которые придут вам на помощь в любой сложной ситуации.

CIM Bank представляет собой частную организацию со штаб-квартирой в Женеве и филиалами в Лугано и Воллерау. CIM Bank был основан в 1990 году.
В 1973 году Домиником Рейлом была основана группа REYL (первоначальное название - Compagnie Financière d’Etudes et de Gestion (CFEG)). По сути, с самого начала это был частный банк, основным направлением деятельности которого было облуживание инвестиций частных клиентов. Головной офис с момента основания до настоящего времени находится в Женеве. С 1988 года компания носит название Reyl & Cie SA.
UBS
UBS
UBS – крупнейший швейцарский банковский концерн. Годом основания банка UBS считается 1862 год, когда по решению 13 ведущих швейцарских промышленных организаций был учрежден Банк в Винтертуре (город на севере Швейцарии, входит в кантон Цюрих). Целью создания банка было развитие промышленности страны, в том числе строительство железных дорог и закупка локомотивов. В 1912 году Банк Винтертуры был объединен с банком Тоггенбурга, в результате чего образовался Союз банков Швейцарии, или UBS (Union Bank of Switzerland). В дальнейшем не раз происходили различные изменения структуры банка, менялись названия. Но в 1997 году название UBS было возвращено, причем принято не как аббревиатура, а как имя собственное, уже не подлежащее расшифровке.
VP Bank – это частный банк, работающий на международном уровне с 1956 года. VP Bank был основан в Лихтенштейне, где и сегодня находится его главный офис (г. Вадуц). Представительство (дочерняя компания) в Швейцарии – VP Bank (Switzerland) Ltd – было открыто в 1988 году в Цюрихе. Руководству Банка было важно расположение представительства «в сердце швейцарского банковского дела», что подчеркивало солидность и высочайшую конфиденциальность VP Bank.
Credit Suisse – второй по величине и значению финансовый холдинг в Швейцарии. Дата его основания – 1856 год, когда по инициативе известного политического деятеля и промышленника Альфреда Эшера был открыт первый швейцарский банк (а вернее – кредитный институт) для финансирования строительства железной дороги через центральный массив Швейцарских Альп (Сен-Готардская железная дорога), а также для развития промышленности страны.
Кипр

Кипр

Несмотря на то, что в последние годы Кипр не обладает формальными признаками офшора, он по-прежнему является одним из самых привлекательных мест для тех, кто хочет по максимуму сохранить и защитить свои активы и сбережения, с минимальными затратами.

Кипр характеризует стабильная экономическая обстановка и устойчивая к кризисам финансовая система. Это доказал крупнейший за всю историю Кипра банковский кризис 2013 года, после которого банковская система страны была значительно преобразована. Несмотря на возросшие требования к вкладчикам и заемщикам кипрских банков, все же именно кипрская банковская система и сегодня остается одной из самых лояльных и клиенториентированных.

Среди неоспоримых преимуществ:


  • не требуется минимальный неснижаемый остаток на счете;

  • программа защиты депозитов.

Банковская система Кипра построена по образцу британской двухуровневой модели. Первый уровень – это Центральный банк Кипра, осуществляющий планирование и реализацию монетарной и кредитной политики, а также функции контроля и надзора над всеми финансовыми и кредитными учреждениями страны. Его прерогативой является также эмиссия денежных знаков и государственных ценных бумаг.

Второй уровень – это собственно коммерческие банки, как местные, так и иностранные и международные. Иностранные банки – это банки, учрежденные иностранными гражданами, а также местные представительства зарубежных банков. Например, до недавнего времени (до 2019 года) на Кипре были представлены российские банки – Промсвязьбанк и Автовазбанк.  А в настоящее время на Кипре работает международный финансовый холдинг RCB Bank, акционером которого является один из ведущих российских банков - ВТБ.

Местные кипрские банки, в свою очередь, также зачастую являются крупными финансовыми структурами, имеющими представительства и филиалы не только по всей стране, но и за ее пределами, в Европе, Великобритании, на Ближнем Востоке, в Африке. Крупнейшие кипрские банки представлены и в России. Например, Bank of Cyprus, имеет представительства в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Самаре.

Программа защиты депозитов

Для защиты интересов вкладчиков в Кипрских банках существует мощный и эффективный инструмент – Программа защиты депозитов. Все банки, работающие в юрисдикции Кипра, являются участниками  Фонда защиты депозитов. Фонд выплачивает компенсации вкладчикам в случае, если банк теряет лицензию, банкротится или по каким-либо другим причинам не может выполнить своих обязательств перед клиентом. Членство в Фонде обязательно для всех финансовых и кредитных учреждений Кипра. Освобождаются от этой программы только те иностранные банки, которые участвуют в подобных программах в своей стране и представили в Комитет Управления Фонда защиты депозитов соответствующие документы.

Bank of Cyprus – крупнейший и старейший из коммерческих банков Кипра. Он основан в 1899 году. С 1912 года банк является акционерным обществом. Bank of Cyprus обслуживает как физических, так и юридических лиц, предоставляя услуги ведения счета, кредитования (в том числе ипотечного), страхования, управление инвестициями, факторинг, брокерские услуги, консалтинг.

Австрия

Традиционная банковская юрисдикция. Австрийские банки идеальны для клиентов, желающих открыть счет в надежном банке для хранения средств и их накопления.  Банки предлагают различные инвестиционные программы для своих клиентов для увеличения их богатства, в том числе —уникальные структурированные продукты. 

Типы счетов: сберегательные, инвестиционные счета с допустимым объемом текущих операций.

Тарифы: традиционно высокие для Австрии тарифы по текущим операциям 0,25% по исходящим платежам.

Требования: стандартным требованием банков является наличие минимального депозита или инвестиционного портфеля

Особенности:

  • счета открываются как для физических лиц, так и для компаний,

  • возможно открытие счетов без обязательного визита клиента в банк,

  • управление счетом по факсу и интернет,

  • открытие счета занимает от нескольких дней до двух недель,

  • кредитные карты

  • структурированные продукты.

Сберегательные счета с ограниченным объемом текущих операций, минимальные требования по остатку — 300 000 евро, электронный банкинг, дающий возможность видеть состояние счета, но не позволяющий совершать транзакции по нему, сильная команда клиентских менеджеров.
наверх

Используя этот сайт, Вы даете согласие на использование cookies.

ОК