Открытие банковских счетов и вкладов в зарубежных банках и платежных системах

Как открыть счет в иностранном банке?

Необходимо выбрать банк с подходящими условиями и процедурами работы в соответствии с поставленными задачами и юрисдикцией компании Клиента.

Важные критерии при выборе банка:

• высокий уровень в национальном и международном кредитном рейтингах (рейтинговые агентства Moody’s, Standart&Poor’s и другие)

• перечень предоставляемых услуг и виды платежных систем

• наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства

• страховые возмещения денежных средств по валютным счетам и вкладам в случае наступления страхового случая

• стоимость обслуживания

• визовый режим страны нахождения банка

• наличие опции открытия счета дистанционно

Также необходимо определиться с видом открываемого счета. Большинство банков за границей, с которыми сотрудничает наша компания, предоставляют возможность открытия таких счетов как:

• Расчетный счет – используется для текущей операционной деятельности и относится к обязательным реквизитам компании

• Сберегательный счет – открывается, как правило, для краткосрочного или долгосрочного хранения денежных средств. А также в случае участия в инвестиционных программах, которые предлагают клиентам большинство банков

• Интернет-эквайринг – прием платежей и перевод средств посредством использования платежных карт. Могут использовать держатели виртуальных банковских карт и электронных кошельков, у которых отсутствуют физические носители в виде пластиковых карт

Условия открытия:

• Дистанционно – открытие счета онлайн в любое удобное время без необходимости личного визита в финансовое учреждение

• Без автообмена – без обмена информацией между банками. AEOI – международная система, позволяющая стране-участнику получать информацию о финансовых активах налоговых резидентов за пределами территории этой страны

• Русскоязычная поддержка – наличие обслуживающих специалистов в банке, говорящих на русском языке

• Для граждан РФ – физические лица, имеющие гражданство Российской Федерации

Какие документы необходимы?

1. документы, подтверждающие статус организации как юридического лица. Документы должны быть апостилированы. В случае необходимости перевода – должен быть нотариально заверен.
2. документы, которые отражают структуру владения и управления организацией.
3. оригиналы документов, подтверждающие личность распорядителя счета (внутренний паспорт, заграничный паспорт, а также документ, подтверждающий постоянное место жительства).

В случае когда распорядителем зарубежного счета является третье лицо, необходима нотариально заверенная и апостилированная доверенность.

Этапы и сроки

Процедура занимает в среднем от 2-х недель до 3 месяцев и предполагает следующие этапы:

1. подготовительный – включает определение вида счета и выбор банка;
2. документальный – согласование и подготовка пакета необходимых документов;
3. организационный – заполнение регистрационных форм на иностранном языке и предоставление пакета документов в банк;
4. финальный – проверка документов банком, открытие и активизация счета.

Для качественной реализации процесса по открытию и активации банковского счета необходимо учесть большое количество нюансов, а именно:

• выбор банка в соответствии с юрисдикцией организации и предоставляемыми условиями сотрудничества, подготовка, правильное оформление и отправка в банк пакета документов;
• сбор, оформление и предоставление дополнительной информации об организации в случае возникновения вопросов со стороны банка;
• контроль и отслеживание процесса по открытию и активации счета.

От качественного выполнения каждого из указанных пунктов зависит процесс, скорость его исполнения, а также качество взаимодействия с иностранным банком после открытия и активации счета. Представители компании Hill Consulting имеют многолетний опыт по сопровождению таких процессов в разных странах мира и готовы проконсультировать, а также подключиться к работе на любом из указанных выше этапов.

Юрисдикции – особенности и различия

Главный критерий при выборе юрисдикции является размер налогообложения конкретной страны, а также стоимость регистрации и обслуживание организации.

Также важно учитывать географию бизнеса, уровень конфиденциальности (доступность информации по акционерам, бенефициарам и т.д.) и наличие двойного налогообложения.

Мы готовы предоставить более подробную информацию по каждой из заявленных на нашем сайте юрисдикций в рамках бесплатной индивидуальной консультации. Для этого предлагаем заполнить форму.