Главная страница

Любой бизнес, который планирует выходить на международный уровень, не сможет полноценно функционировать, не имея счета в зарубежном банке. Корпоративный банковский счет позволяет вести бизнес с иностранными партнерами без потерь на конвертации и валютного контроля, а также аккумулировать денежные средства в юрисдикциях с надежной и стабильной банковской системой.

При этом открыть счет в европейском банке с каждым годом становится все сложнее. Это связано с ужесточением международного законодательства, касающегося Due Diligence (проверки надлежащей благонадежности потенциального клиента), а также с нежеланием банков сотрудничать с компаниями из низконалоговых и офшорных юрисдикций.

Вот почему еще на этапе создания иностранной компании крайне важно продумать структуру владения и концепцию самого бизнеса во избежание проблем с открытием и последующим обслуживанием счета в зарубежном банке или платежных системах (EMI).


advantages
Оперативно адаптируем сервис под ситуацию в мире
advantages
Единый интегратор по решению задач для бизнес-миграции
advantages
Мы говорим с клиентом на одном языке, обладая 25 летней экспертизой
advantages
Многопрофильность экспертов позволяет сэкономить ваше время и деньги
advantages
Продумываем стратегию вашего бизнеса на 2 шага вперед

Как открыть счет в иностранном банке?

Необходимо выбрать банк с подходящими условиями и процедурами работы в соответствии с поставленными задачами и юрисдикцией компании Клиента.

Важные критерии при выборе банка:

  • высокий уровень в национальном и международном кредитном рейтингах (рейтинговые агентства Moody’s, Standart&Poor’s и другие)

  • перечень предоставляемых услуг и виды платежных систем

  • наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства

  • страховые возмещения денежных средств по валютным счетам и вкладам в случае наступления страхового случая

  • стоимость обслуживания

  • визовый режим страны нахождения банка

  • наличие опции открытия счета дистанционно

Также необходимо определиться с видом открываемого счета. Большинство банков за границей, с которыми сотрудничает наша компания, предоставляют возможность открытия таких счетов как:

  • Расчетный счет – используется для текущей операционной деятельности и относится к обязательным реквизитам компании

  • Сберегательный счет – открывается, как правило, для краткосрочного или долгосрочного хранения денежных средств. А также в случае участия в инвестиционных программах, которые предлагают клиентам большинство банков

  • Интернет-эквайринг – прием платежей и перевод средств посредством использования платежных карт. Могут использовать держатели виртуальных банковских карт и электронных кошельков, у которых отсутствуют физические носители в виде пластиковых карт

Условия открытия:

  • Дистанционно – открытие счета онлайн в любое удобное время без необходимости личного визита в финансовое учреждение

  • Без автообмена – без обмена информацией между банками. AEOI – международная система, позволяющая стране-участнику получать информацию о финансовых активах налоговых резидентов за пределами территории этой страны

  • Русскоязычная поддержка – наличие обслуживающих специалистов в банке, говорящих на русском языке

  • Для граждан РФ – физические лица, имеющие гражданство Российской Федерации

Какие документы необходимы?

  1. документы, подтверждающие статус организации как юридического лица. Документы должны быть апостилированы. В случае необходимости перевода – должен быть нотариально заверен.
  2. документы, которые отражают структуру владения и управления организацией.
  3. оригиналы документов, подтверждающие личность распорядителя счета (внутренний паспорт, заграничный паспорт, а также документ, подтверждающий постоянное место жительства).

В случае когда распорядителем зарубежного счета является третье лицо, необходима нотариально заверенная и апостилированная доверенность.

Как мы работаем?
  • Вы оставляете заявку в любом удобном для вас виде
  • С вами связывается персональный менеджер для определения ваших задач
  • Назначаем встречу, уточняем детали и составляем план работ
  • Высылаем вам ТЗ с планом работ на утверждение
  • Составляем для вас ценностное предложение, исходя из ТЗ
  • После согласования всех деталей присылаем вам на подпись договор, NDA и выставляем счет
  • Запускаем услугу в работу
photo
Не нашли ответа на свой вопрос?
Вы можете задать его нашему юристу-эксперту

Этапы и сроки

Процедура занимает в среднем от 2-х недель до 3 месяцев и предполагает следующие этапы:

  1. подготовительный – включает определение вида счета и выбор банка;
  2. документальный – согласование и подготовка пакета необходимых документов;
  3. организационный – заполнение регистрационных форм на иностранном языке и предоставление пакета документов в банк;
  4. финальный – проверка документов банком, открытие и активизация счета.

Для качественной реализации процесса по открытию и активации банковского счета необходимо учесть большое количество нюансов, а именно:

  • выбор банка в соответствии с юрисдикцией организации и предоставляемыми условиями сотрудничества, подготовка, правильное оформление и отправка в банк пакета документов;
  • сбор, оформление и предоставление дополнительной информации об организации в случае возникновения вопросов со стороны банка;
  • контроль и отслеживание процесса по открытию и активации счета.

От качественного выполнения каждого из указанных пунктов зависит процесс, скорость его исполнения, а также качество взаимодействия с иностранным банком после открытия и активации счета. Представители компании Hill Consulting имеют многолетний опыт по сопровождению таких процессов в разных странах мира и готовы проконсультировать, а также подключиться к работе на любом из указанных выше этапов.

Юрисдикции – особенности и различия

Главный критерий при выборе юрисдикции является размер налогообложения конкретной страны, а также стоимость регистрации и обслуживание организации.

Также важно учитывать географию бизнеса, уровень конфиденциальности (доступность информации по акционерам, бенефициарам и т.д.) и наличие двойного налогообложения.

Мы готовы предоставить более подробную информацию по каждой из заявленных на нашем сайте юрисдикций в рамках бесплатной индивидуальной консультации. Для этого предлагаем заполнить форму.


Задайте ваш вопрос
Нажимая кнопку "Отправить", вы даете согласие на обработку своих персональных данных
наверх

Используя этот сайт, Вы даете согласие на использование файлов cookies.

ОК
filled
В условиях санкционных ограничений все подробности по работе банков,
и актуальный список дружественных стран для регистрации компаний,
фондов и оформления внж уточняйте у менеджера
Закрыть close