Top.Mail.Ru
Главная страница

Любой бизнес, который планирует выходить на международный уровень, не сможет полноценно функционировать, не имея счета в зарубежном банке. Корпоративный банковский счет позволяет вести бизнес с иностранными партнерами без потерь на конвертации и валютного контроля, а также аккумулировать денежные средства в юрисдикциях с надежной и стабильной банковской системой.

При этом открыть счет в европейском банке с каждым годом становится все сложнее. Это связано с ужесточением международного законодательства, касающегося Due Diligence (проверки надлежащей благонадежности потенциального клиента), а также с нежеланием банков сотрудничать с компаниями из низконалоговых и офшорных юрисдикций.

Вот почему еще на этапе создания иностранной компании крайне важно продумать структуру владения и концепцию самого бизнеса во избежание проблем с открытием и последующим обслуживанием счета в зарубежном банке или платежных системах (EMI).

advantages
Оперативно адаптируем сервис под ситуацию в мире
advantages
Единый интегратор по решению задач для бизнес-миграции
advantages
Мы говорим с клиентом на одном языке, обладая
26 летней экспертизой
advantages
Многопрофильность экспертов позволяет сэкономить ваше время и деньги
advantages
Продумываем стратегию вашего бизнеса на 2 шага вперед

Как открыть счет в иностранном банке

Необходимо выбрать зарубежный банк с подходящими условиями и процедурами работы в соответствии с поставленными задачами и юрисдикцией компании Клиента.

Важные критерии при выборе банка:

  • высокий уровень в национальном и международном кредитном рейтингах (рейтинговые агентства Moody’s, Standart&Poor’s и другие)
  • перечень предоставляемых услуг и виды платежных систем
  • наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства
  • страховые возмещения денежных средств по валютным счетам и вкладам в случае наступления страхового случая
  • стоимость обслуживания
  • визовый режим страны нахождения банка
  • наличие опции открытия счета дистанционно

Также необходимо определиться с видом открываемого счета. Большинство банков за границей, с которыми сотрудничает наша компания, предоставляют возможность открытия валютных счетов как:

  • Расчетный счет – используется для текущей операционной деятельности и относится к обязательным реквизитам компании
  • Сберегательный счет – открывается, как правило, для краткосрочного или долгосрочного хранения денежных средств. А также в случае участия в инвестиционных программах, которые предлагают клиентам большинство банков
  • Интернет-эквайринг – прием платежей и перевод средств посредством использования платежных карт. Могут использовать держатели виртуальных банковских карт и электронных кошельков, у которых отсутствуют физические носители в виде пластиковых карт

Условия открытия:

  • Дистанционно – открытие счета онлайн в любое удобное время без необходимости личного визита в финансовое учреждение.
  • Без автообмена – без обмена информацией между банками. AEOI – международная система, позволяющая стране-участнику получать информацию о финансовых активах налоговых резидентов за пределами территории этой страны.
  • Русскоязычная поддержка – наличие обслуживающих специалистов в банке, говорящих на русском языке.
  • Для граждан РФ – физические лица, имеющие гражданство Российской Федерации.

Какие документы необходимы

  1. документы, подтверждающие статус организации как юридического лица. Документы должны быть апостилированы. В случае необходимости перевода – должен быть нотариально заверен.
  2. документы, которые отражают структуру владения и управления организацией.
  3. оригиналы документов, подтверждающие личность распорядителя счета (внутренний паспорт, заграничный паспорт, а также документ, подтверждающий постоянное место жительства).

В случае когда распорядителем зарубежного счета является третье лицо, необходима нотариально заверенная и апостилированная доверенность.

1 Свяжитесь снами
2 Оценим ваш проект
3 Организуем встречу
4 Сформируем команду и ТЗ
5 Реализуем проект
Свяжитесь с нами
Вы оставляете заявку в любом удобном для Вас формате, после чего с Вами свяжется наш специалист
Следующий шаг
Оценим ваш проект
Оценим ваш проект
Первичная консультация для обсуждения ваших бизнес-задач и потребностей
Следующий шаг
Организуем встречу
Организуем встречу
На встрече обсудим поставленные задачи и оценим возможные риски
Следующий шаг
Сформируем команду и ТЗ
Сформируем команду и ТЗ
Сформируем команду для вашего проекта и техническое задание
Следующий шаг
Реализуем проект
Реализуем проект
Юридическое оформление проекта и его реализация

Этапы и сроки

Процедура занимает в среднем от 2-х недель до 3 месяцев и предполагает следующие этапы:

  1. подготовительный – включает определение вида счета и выбор банка;
  2. документальный – согласование и подготовка пакета необходимых документов;
  3. организационный – заполнение регистрационных форм на иностранном языке и предоставление пакета документов в банк;
  4. финальный – проверка документов банком, открытие и активизация счета.

Для качественной реализации удаленного процесса по открытию и активации зарубежного банковского счета необходимо учесть большое количество нюансов, а именно:

  • выбор банка в соответствии с юрисдикцией организации и предоставляемыми условиями сотрудничества, подготовка, правильное оформление и отправка в банк пакета документов;
  • сбор, оформление и предоставление дополнительной информации об организации в случае возникновения вопросов со стороны банка;
  • контроль и отслеживание процесса по открытию и активации иностранного счета.

От качественного выполнения каждого из указанных пунктов зависит процесс, скорость его исполнения, а также качество взаимодействия с иностранным банком после открытия и активации счета. Представители компании Hill Consulting имеют многолетний опыт по сопровождению таких процессов в разных странах мира и готовы проконсультировать, а также подключиться к работе на любом из указанных выше этапов.

Юрисдикции – особенности и различия

Главный критерий при выборе юрисдикции является размер налогообложения конкретной страны, а также стоимость регистрации и обслуживание организации.

Также важно учитывать географию бизнеса, уровень конфиденциальности (доступность информации по акционерам, бенефициарам и т.д.) и наличие двойного налогообложения.

Мы готовы предоставить более подробную информацию по каждой из заявленных на нашем сайте юрисдикций в рамках бесплатной индивидуальной консультации физических и юридических лиц. Для этого предлагаем заполнить форму.

photo
Не нашли ответа на свой вопрос?
Вы можете задать его нашему юристу-эксперту
Задайте ваш вопрос
Нажимая кнопку "Оставить заявку", вы даете согласие на обработку своих персональных данных
наверх

Используя этот сайт, Вы даете согласие на обработку персональных данных и использование файлов cookies.

ОК
filled
В условиях санкционных ограничений все подробности по работе банков,
и актуальный список дружественных стран для регистрации компаний,
фондов и оформления внж уточняйте у менеджера
Закрыть close
Бесплатная консультация