В Китае вступают новые правила идентификации бенефициаров компаний-клиентов банков

Правила значительно ужесточены

20 января 2026 года в КНР вступили в силу новые правила идентификации бенефициаров юрлиц-клиентов финансовых организаций, определяющие порядок сбора банками и другими финансовыми организациями сведений о бенефициарах организаций-клиентов. Новые правила основаны на рекомендациях ФАТФ 24 (прозрачность и бенефициарные собственники юридических лиц) и ФАТФ 25 (прозрачность и бенефициарные собственники юридических образований) и дополняют существующие в КНР правила раскрытия бенефициаров, появившиеся в 2024 году.

Необходимо отметить, что с 1 ноября 2024 года в Китае уже действуют правила раскрытия бенефициарных владельцев. В соответствии с ними учредители компаний обязаны указывать сведения о бенефициарах при регистрации в КНР, в том числе при создании компаний с иностранным участием. Эта информация передается в единый реестр бенефициаров под управлением Народного банка Китая. Поэтому в КНР уже сформирована система учета бенефициаров, которая не является публичной и доступна для банков и финансовых организаций.

Новые правила идентификации бенефициаров прямо запрещают банкам заменять собственную проверку сведений о бенефициарах проверкой по единому реестру Народного банка Китая. После самостоятельного сбора сведений они обязаны сопоставлять данные со сведениями, находящимися в едином реестре бенефициаров Банка Китая. В случае существенного расхождения сведений банки обязаны в течение 30 рабочих дней подготовить отчет и направить его Банку, а также сохранить материалы, подтверждающие процесс проверки и выявления расхождений.

Бенефициарным владельцем юридического лица или организации без образования юридического лица признается физическое лицо, которое отвечает хотя бы одному из следующих критериев:

• прямо или косвенно владеет не менее чем 25 % долей, акций или капитала организации;

• обладает не менее чем 25 % прав голоса либо правом на получение дохода;

• осуществляет фактический контроль над юридическим лицом или другой организацией.

Для идентификации бенефициаров юридического лица банки и другие финансовые организации обязаны запрашивать копии свидетельства о регистрации или аналогичного документа, удостоверяющего статус юридического лица, а также копию устава, перечень руководителей высшего звена, директоров и акционеров, сведения о размере долевого участия у каждого участника. Кроме того, правилами определены перечни необходимых документов для идентификации бенефициаров товариществ, филиалов иностранных компаний и трастов.

При идентификации бенефициаров из государств с повышенным риском отмывания денег, подсанкционных стран или сложной структурой собственности, а также с аномальными изменениями в структуре собственности или при наличии сомнений в подлинности ранее полученной информации банки обязаны проводить усиленную проверку.

После вступления новых правил в силу банки и другие финансовые организации обязаны провести повторную идентификацию бенефициаров тех клиентов, чьи данные не соответствуют обновленным требованиям. Для клиентов с высоким уровнем риска такая проверка должна быть завершена в течение 6 месяцев со дня вступления правил в силу. Для остальных клиентов установлен более длительный переходный период — до 2 лет.

Если счет не используется длительное время, допускается отсрочка повторной проверки. В этом случае банки и другие финансовые организации вправе отложить проверку до момента, когда клиент обратится с заявлением об активации счета или снова начнет совершать операции.

Комментарий эксперта Hill Consulting:

Китай в последнее время значительно ужесточил проверки, в первую очередь, иностранных компаний на наличие возможных бенефициаров, в том числе и через цепочки владения из подсанкционных стран, в первую очередь из России, что уже значительно сказалось на российском бизнесе и товарообороте между двумя странами. В 2025 году впервые с 2008 года он сократился почти на 7%. При этом работа с Китаем все равно продолжается, но финансовые и логистические издержки российского бизнеса постоянно растут.

Новые правила определения бенефициаров компаний могут только усложнить данную ситуацию. Однако и Китай заинтересован в сотрудничестве с РФ, что дает возможность поиска эффективного взаимодействия с КНР, в том числе благодаря консалтинговым компаниям, таким как Хилл Консалтинг, знающим ситуацию изнутри.

Более подробно о всех аспектах работы с Китаем и его автономией – Гонконгом вы можете узнать на консультации у нас в офисе.

Источник