FATF перевела Турцию в режим усиленного мониторинга

Страна получила три года на устранение недостатков

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) перевела Турцию в режим усиленного последующего мониторинга по итогам новой взаимной оценки. Доклад стал результатом проверки, продолжавшейся более 14 месяцев. В ходе проверки эксперты FATF взаимодействовали с подразделением финансовой разведки MASAK, полицией, ЦБ Турции, Агентством банковского регулирования и надзора, и другими надзорными органами.

FATF оценивала эффективность национальной системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Турции по 11 направлениям. Турция получила умеренную оценку по восьми из них и существенную — по трем. Низких оценок у страны не оказалось. При этом правила FATF предусматривают усиленный последующий мониторинг уже при наличии шести умеренных или низких оценок.

В частности, банковский сектор в Турции был признан наиболее часто используемым как для отмывания денег, так и для финансирования терроризма. Из 773 обменных пунктов 526 ни разу не проверялись с 2020 года. У 65% обменников, проинспектированных в 2024 году, были обнаружены нарушения требований по проверке клиентов.

Также наблюдателей привлекли сообщения о подозрительных операциях.  32% из них касались незаконных ставок и азартных игр, 24% — налоговых нарушений, 13% — мошенничества. На финансирование терроризма пришлось около 1% сообщений, на наркоторговлю — 0,3%, на таможенную контрабанду — 0,5%. FATF сочла такое распределение несоответствующим реальному профилю рисков страны.

Кроме того, FATF обращает внимание, что уровень представления сведений о владельцах в стране остается высоким, однако эти данные во многом основываются на самостоятельных декларациях компаний. В результате отсутствует систематическая проверка того, является ли указанное лицо реальным конечным владельцем бизнеса и остаются ли сведения актуальными.

Недостаточная конфискация. С 2021 по 2025 год MASAK приостановила 19,3 тысячи операций на сумму около 1,14 млрд евро. Однако только 612 таких случаев, или 3,2%, привели к аресту имущества, а 28 — к конфискации активов на 1,99 млн евро, выявили эксперты организации. FATF назвала этот показатель крайне низким. Также, по мнению Группы, стране следует более активно заниматься розыском активов за рубежом: всего Турция направила только восемь запросов об их аресте и два запроса о конфискации.

Положительную оценку Турция получила за понимание рисков и координацию государственной политики, международное сотрудничество и использование финансовой разведки. По данным FATF, MASAK имеет доступ более чем к 300 государственным и коммерческим базам данных, что позволяет готовить материалы для расследований отмывания денег, финансирования терроризма и связанных преступлений.

Дорожная карта FATF предусматривает, что в течение трех лет Турция должна улучшить оценку рисков финансирования терроризма в банках, обменных пунктах, платежных компаниях и криптосервисах, а также повысить качество сообщений о подозрительных операциях и контроль за политически значимыми лицами и усилить надзор за риелторами, бухгалтерами, адвокатами и торговцами драгоценными металлами и камнями. Помимо этого, страна должна за указанный период наладить проверку сведений о конечных владельцах компаний, уделить приоритетное внимание делам об отмывании доходов от наркоторговли, контрабанды и незаконных ставок, активнее разыскивать, арестовывать и возвращать преступные активы, включая находящиеся за рубежом и усилить контроль за трансграничным перемещением наличных.

Если к следующей контрольной точке ключевые рекомендации не будут выполнены полностью или в основном, FATF может рассмотреть включение Турции в свой серый список.

Комментарий эксперта Hill Consulting:

Решение не означает возвращения Турции в серый список FATF, который стране удалось покинуть летом 2024 года, и не влечет ограничений на связанные с ней операции. Однако режим предусматривает более пристальный контроль за выполнением рекомендаций. При недостаточном прогрессе FATF может применить дополнительные меры и отдельно передать Турцию на рассмотрение группы ICRG, в рамках которой решается вопрос о включении стран в серый список.

На практике такие оценки FATF означают, что Турция из зоны риска с точки зрения AML движется в сторону более жёсткого международного AML/KYC-контроля. Для банков, инвесторов и состоятельных иностранцев это может означать более тщательную проверку происхождения средств, структуры владения активами и трансграничных операций.   При этом сама FATF не считает ситуацию в Турции критической, а, наоборот, отмечает улучшение работы в этом направлении. Это говорит об усилении способности турецких органов отслеживать трансграничные финансовые потоки и устанавливать происхождение активов, что особенно существенно для операций с крупными суммами и сложными международными структурами.

В настоящий момент Турция является не просто дружественной страной, а крупнейшим хабом российского бизнеса, который в значительной степени позволяет экономике РФ нивелировать влияние западных санкций. Попадание Турции в серый список FATF значительно осложнило бы работу на турецком направлении. Однако, такое развитие событий пока представляется маловероятным.

Более подробно о том, какие последствия может иметь вероятное включение Турции в серый список FATF, а также о том, как эффективно работать через Турцию в настоящее время, вы можете узнать на консультации у нас в офисе.

Источник