FATF планирует контролировать криптобизнес

Первые результаты планируется получить уже в июне

FATF с 2027 года начнет выпускать отдельный обзор о сегменте криптовалюты. Таким образом организация запустила целевую оценку того, как различные страны внедряют международные стандарты регулирования виртуальных активов и поставщиков соответствующих услуг (VASP). Инициатива направлена на устранение регуляторных пробелов и унификацию глобального подхода к криптоиндустрии.

FATF объясняет необходимость такого обзора тем, что все чаще стали совершаться преступления, где фигурирует криптовалюта. Например, мошенничество, обход санкций, отмывание денег, финансирование терроризма. Информация в обзоре будет предоставлена на базе данных, полученных по итогам проверки по отдельным критериям в странах, для которых оборот криптовалюты особенно важен.

Организация ожидает, что полученные сведения смогут помочь ряду стран устранять несоответствия стандартам FATF, связанным как с самими криптовалютами, так и поставщиками услуг на этом рынке.

Первые результаты этой масштабной проверки будут опубликованы в июне 2027 года, а итоговый отчет ожидается в октябре того же года. При этом, решение о запуске отдельного трека проверки продиктовано неравномерным прогрессом в разных странах. Несмотря на заметные сдвиги в вопросах лицензирования криптокомпаний, оценки рисков и внедрения правила передачи данных о транзакциях (Travel Rule), эффективный надзор за отраслью до сих пор не обеспечен во многих регионах.

В этой связи FATF выделила ряд системных проблем, таких как:

• формальный подход к лицензированию и регистрации VASP без должной практической реализации;

• сложности в идентификации и пресечении деятельности незарегистрированных провайдеров;

• слабое применение реальных надзорных и принудительных мер.

Помимо административных пробелов, регулятор обеспокоен растущими угрозами в криптосфере. В список ключевых рисков вошли:

• использование стейблкоинов в незаконных финансовых операциях;

• рост мошенничества с применением виртуальных активов;

• проведение P2P-транзакций через некастодиальные кошельки, которые сложно отследить;

• активность офшорных провайдеров, работающих вне зоны эффективного регуляторного контроля.

Отдельным и наиболее сложным вызовом FATF назвала организацию надзора за децентрализованными финансовыми сервисами (DeFi), архитектура которых зачастую не вписывается в традиционные регуляторные рамки.

Комментарий эксперта Hill Consulting:

Важно отметить, что новая инициатива адресована прежде всего национальным правительствам и регуляторам, а не самим криптобиржам или VASP. FATF не вводит новых прямых требований для бизнеса, а рассчитывает ускорить применение уже действующих норм.

Тем не менее, ужесточение контроля на государственном уровне неизбежно приведет к более строгому комплаенсу для участников рынка. Сигнал о необходимости навести порядок в отрасли подтверждается и на высшем уровне: напомним, что в октябре Совет по финансовой стабильности (FSB) при G20 также указал на критические пробелы в глобальном надзоре за рынком стейблкоинов.

В итоге, инициатива FATF знаменует переход от этапа разработки рекомендаций к фазе жесткого контроля за их реальным исполнением на национальном уровне. Хотя организация не вводит новых правил напрямую для бизнеса, усиление давления на государственные регуляторы неизбежно приведет к ужесточению комплаенса для криптоиндустрии по всему миру. При этом, основное внимание будет приковано к самым проблемным сегментам: стейблкоинам, P2P-переводам через некастодиальные кошельки, офшорным провайдерам и DeFi-протоколам.

Криптокомпаниям следует готовиться к более тщательным и формализованным проверкам со стороны местных властей. Национальные регуляторы будут вынуждены жестко применять существующие нормы (включая Travel Rule и правила лицензирования), чтобы продемонстрировать FATF свою благонадежность. Таким образом, можно сказать, что глобальная криптоиндустрия вступает в фазу принудительной стандартизации: эпоха мягкого надзора и регуляторного арбитража постепенно заканчивается.

Более подробно об эффективных способах логистики платежей в условиях санкций можно узнать на консультации у нас в офисе.

Источник