В России появится «черный список» компаний и сервисов крипторынка

Банки станут посредниками в большинстве операций с криптовалютой

В России появятся «черные списки» физических и юридических лиц, с которыми запретят проводить криптопереводы и прочие действия с криптовалютой. Отдельно, в рамках разработки закона «О цифровой валюте и цифровых правах» российские власти подготовят перечень иностранных поставщиков платежных услуг, которые переводят деньги российских резидентов в пользу контрагентов из «черного списка».

Составлением «черного списка» займутся правительство и Банк России. Информация будет доведена до банков, платежных агентов, операторов связи, операторов почтовой связи и оператора цифрового рубля. В список лиц, с которыми запретят криптотранзакции, могут попасть российские и иностранные компании, индивидуальные предприниматели и физлица-нерезиденты. Во второй список, «серых провайдеров», войдут иностранные структуры, за исключением банков-нерезидентов.

Участники крипторынка и банки будут обязаны отказать в переводе в пользу лица из «черного списка». Если же клиент захочет перевести средства иностранному поставщику платежных услуг, и у банка будут основания полагать, что потом этот сервис переведет средства лицу из «черного списка», то он обязан отклонить транзакцию. Кроме того, с лицами из «черного списка» запретят заключать новые договоры, а действующие должны быть приостановлены в течение 15 дней с момента внесения контрагента в этот перечень.

Также запрещается взаимодействовать с лицами, которые организуют обращение цифровой валюты, но не имеют официального статуса оператора. Сведения о них опубликуют на сайте госоргана, уполномоченного правительством.

Законопроект предусматривает появление в России криптообменников — организаций, легально обменивающих цифровую валюту. Чтобы выполнять функции агентов при переводе денежных средств и цифровой валюты, компаниям понадобится банковская лицензия и оборот более 3,5 млн рублей.

Через криптообменник россияне смогут зачислить иностранную валюту на свой счет в банке или перевести ее в другую организацию за рубежом, продавать криптовалюту и зачислять ее на свой счет в российском банке. Купить криптовалюту через обменник тоже возможно, но при условии, что она будет зачисляться на собственный адрес-идентификатор физлица или юрлица, не администрируемый цифровым депозитарием.

При этом криптовалюта окончательно фиксируется в качестве инвестиционного актива, а не средства платежа: внутри страны будет запрещено принимать ее в качестве оплаты за товары и услуги, за исключением сделок майнеров и участников ВЭД.

Комментарий эксперта Hill Consulting:

Таким образом, в российском правительстве стремятся к тому, чтобы криптовалюта, используемая сейчас как средство платежа внутри РФ осталась за пределами российского финансового контура. В черный список может попасть любой внешний по отношению к российскому регулируемому контуру адрес — любой холодный криптокошелек или адрес на централизованной или децентрализованной криптовалютной бирже. Фактически будет введен контроль над практически любыми точками входа в российскую банковскую систему.

При этом, если сейчас прямая покупка криптовалюты базово доступна только «квалам» и участникам внешнеторговой деятельности, то в дальнейшем в этот список могут попасть и другие юридические и физические лица. Решение об этом будет приниматься уполномоченным правительством органом по согласованию с ЦБ. Т.е. если даже лицо не участник ВЭД и не «квал», он сможет купить цифровую валюту напрямую после прохождения комплаенса. В частности, криптообменник проверит документы для перевода на соответствие законным целям (какими именно документами этот процесс будет подтверждаться предстоит решить ЦБ) Однако, если комплаенс не будет пройден, то криптообменник должен будет уведомить соответствующий госорган о совершении сделки, не соответствующей требованиям по целям перевода и она может быть отменена.

Более подробно о том, как наиболее эффективно настроить логистику трансграничных платежей и переводов в условиях санкций вы можете узнать на консультации у нас офисе.

Источник