Британия выпустила разъяснения по применению санкций

Они касаются россиян, живущих в Великобритании, а также дочерних фирм британских компаний

Служба по применению финансовых санкций Великобритании (OFSI) опубликовала 20 новых разъяснений на часто задаваемые вопросы по применению Регламента № 855 о санкционном режиме против России. В частности, рассмотрены следующие вопросы:

• Может ли россиянин, имеющий резидентство Великобритании, открыть и обслуживать банковский счет в Великобритании.

• Обязаны ли иностранные дочерние фирмы британских компаний соблюдать санкционный режим.

• Можно ли пользоваться инструментами рынка краткосрочных капиталов и переводными ценными бумагами лиц, которые не находятся под санкциями.

• Обязательства финтех-компаний по банковским картам российских подсанкционных банков.

Так, гражданин России, проживающий в Великобритании, имеет полное право на открытие счетов, если он не включен в санкционный список и не контролируется подсанкционными лицами. Санкции на него не распространяются. Это значит, что живущим в Великобритании россиянам можно открывать и обслуживать счета в британских банках. При этом, делать платежи на замороженный счет после истечения срока Генеральной лицензии нельзя.

Также в разъяснениях присутствует определение аккредитива и описание порядка списания долгов по займам и кредитам.

Помимо этого, Великобритания обновила критерии для включения в санкционный список. В том числе были добавлены следующие категории подсанкционных лиц:

• Лицо, владеющее либо контролирующее прямо или косвенно, либо же ведущее деятельность в качестве директора (как исполнительного, так и неисполнительного), доверенного лица или менеджера, либо лицо, которое занимает аналогичную позицию.

• Лицо с правом прямо или косвенно назначать по крайней мере одного директора (исполнительного либо неисполнительного), доверенного лица или лицо, занимающее аналогичную позицию.

• Лицо, вовлеченное в дестабилизацию Украины, подрыв либо угрозу ее территориальной целостности, суверенитета или независимости, либо же получение выгод от российского правительства или его поддержку, если оно оказывает финансовые услуги либо предоставляет средства, экономические ресурсы, товары либо технологии лицу, которое отвечает критериям ст. 6 санкционного регламента.

При этом финансовые санкции Великобритании распространяются на всех лиц, находящихся на территории Великобритании, и на всех граждан и компании страны, включая их филиалы. При оценке соблюдения санкций иностранными дочерними фирмами британских компаний каждый конкретный случай и связь компаний с Объединенным Королевством будут рассматриваться отдельно.

Комментарий эксперта Hill Consulting:

Данные разъяснения рекомендуют, а по сути, устанавливают запрет на дискриминацию граждан РФ, законно проживающих в Великобритании, только на основании наличия у них российского паспорта. Если конкретное лицо не включено в санкционные списки именно Великобритании или недружественных стран, оно может пользоваться всеми доступными услугами, в том числе и финансовыми. Например, при наличии ВНЖ он может открывать счета на российский паспорт.

На практике, однако, многие британские банки перестраховываются и стараются избегать клиентов с любым «русским» следом. Проблема стоит достаточно остро, поэтому и потребовались специальные разъяснения OFSI. Более того, они при определенных условиях могут стать основанием для судебных исков в отношении банков и других учреждений, блокирующих активы россиян-резидентов Британии, не входящих в санкционные списки.

При этом необходимо понимать, что разъяснения следует рассматривать как дополнение к основным рекомендациям OFSI, а не как их замену, поэтому каждая конкретная ситуация с блокировкой активов требует отдельного рассмотрения.

Более подробно о том, как продолжить работать через Великобританию в условиях санкций, а также о реальности открытия счета в британском банке, вы можете узнать на консультации у нас в офисе.

Источник