Интерпол усиливает контроль за международными финансовыми операциями

Организация частично будет дублировать функции ФАТФ

Генеральная ассамблея Интерпола утвердила новый вид международного уведомления для противодействия отмыванию преступных доходов, в том числе имеющих коррупционное происхождение. В соответствии с принятой в ведомстве цветовой гаммой, эта форма получит серебряную маркировку.

Серебряное уведомление должно усовершенствовать механизмы в области розыска и возвращения активов, в частности за счет улучшения обмена информацией и создания новых правовых и оперативных инструментов. Оно будет использоваться как средство отслеживания преступников, финансистов терроризма и других лиц, использующих виртуальные валюты, такие как биткойн, для перемещения и хранения незаконных средств вне досягаемости правоохранительных и других органов.

Потребность в новом типе уведомлений была признана Генеральной ассамблеей организации насущной, поскольку, по оценкам, правоохранительные органы перехватывают лишь 3–5% глобальных незаконных финансовых потоков.

Однако проект оставался бездействующим до 2022 года, когда Интерпол назначил соответствующую рабочую группу экспертов. В декабре 2023 года Генеральная ассамблея Интерпола одобрила запуск пилотной схемы для такого отслеживания. Начало пилотной программы запланировано на январь 2025 года, а её продолжительность составит два года.

Программа будет осуществляться при поддержке и тесном взаимодействии с ФАТФ, о чём было специально объявлено в совместном заявлении организаций в мае 2024 года.

Интерпол маркирует формы международных уведомлений в правом верхнем углу эмблемой одного из цветов: красного, синего, зелёного, жёлтого и других. Наиболее известен "красный угол" — уведомления о международном розыске опасных преступников, а также специальное уведомление для лиц, являющихся объектами санкций со стороны ООН.

Комментарий эксперта Hill Consulting:

В настоящее время Интерпол является международной организацией, призванной бороться исключительно с уголовной преступностью. Однако новые функции организации, по сути, дублируют задачи ФАТФ, которая занимается контролем за соблюдением законодательства в области противодействия отмыванию преступных средств и финансированию терроризма, в том числе с помощью автоматического обмена банковской информацией.

Отдельная тема — уголовные наказания за несоблюдение санкционных режимов. На данный момент Интерпол обязан реагировать только на нарушения санкций, введённых Совбезом ООН, то есть тех, которые поддерживаются всем международным сообществом.

Тем не менее, хотя Интерпол не наделён полномочиями по контролю за соблюдением санкций отдельных стран, вероятно, что с расширением доступа к финансовой информации он будет вынужден реагировать на запросы западных юрисдикций по санкционным вопросам, где нарушение санкций считается уголовным преступлением. Таким образом, можно наблюдать тенденцию к усилению контроля за международными финансовыми операциями со стороны организаций, которые формально не наделены такими полномочиями.

С практической точки зрения, такой двойной контроль может создать дополнительную нагрузку как на компетентные органы, которые будут обязаны реагировать на новые уведомления, так и на банки и бизнес, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью, поскольку они будут вынуждены отчитываться ещё и перед Интерполом. Однако пока неясно, как именно будет работать эта система. Не исключено, что к 2027 году проект могут свернуть, в том числе по политическим причинам. Более подробно о том, как данная ситуация может сказаться на вашем бизнесе, вы можете узнать на консультации у нас в офисе.

Источник