Швейцария усиливает финансовый контроль

Местный регулятор должен получить дополнительные полномочия

Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) — независимый регулятор финансовых рынков в Швейцарии, основаный в 2007 году как объединение Федеральной банковской комиссии, Федерального управления частного страхования и Управления по контролю за отмыванием денег, начал консультации по изменениям в швейцарском законодательстве по противодействию коррупции и финансированию терроризма (AMLO-FINMA). Изменения связаны с последней реформой закона о борьбе с отмыванием денег (AMLA) и рекомендациями FATF.

В соответствие с изменениями предполагается, что:

• банки и другие финансовые посредники должны будут ужесточить комплаенс для того, что лучше понимать, кто имеет фактический контроль - не только для формальных акционеров, но и уметь оценивать всю структуру владения и контроля. При этом в правила прямо добавляют обязанность предотвращать нарушения санкционных режимов по Embargo Act. Раньше это считалось частью общего управления рисками. Теперь FINMA хочет отдельно закрепить обязанность по внедрению внутренних процедур и контроля за соблюдением санкционных рисков;

• того, планируется убрать специальный режим для платежей между Швейцарией и Лихтенштейном. Ранее такие платежи частично считались внутренними, поэтому передавался не полный объем информации по переводу. После внедрения QR-платежей необходимость в этом исключении отпала;для корреспондентских банковских отношений (correspondent banking) закрепляют обязанность обеспечивать доступ к информации о конечных клиентах банка-партнера. Иными словами, банк должен иметь возможность быстро получить данные, необходимые для AML-проверок;

• для субсчетов (sub-accounts) и номинальных структур прямо закрепляют обязанность получать декларацию о бенефициарном владельце (beneficial owner), даже если счет открыт на имя конкретного клиента;

• также обновляются ссылки на правила CDB 20 и нормы саморегулируемой организации страховщиков SRO-SIA в рамках общей реформы AML-регулирования.

Предполагается, что данные изменения вступят в силу 1 января 2027 года.

Комментарий эксперта Hill Consulting:

Таким образом, данные предложения расширяют полномочия FINMA, может привести к утрате преимуществ местной банковской системы, выраженной в ее надежности и конфиденциальности. В результате швейцарская система все больше будет походить на европейскую, как по уровню прозрачности, так и по уровню зависимости от регулятора. Все это, а также активное участие в санкционной политики, и не только в отношении РФ заставляет многих вкладчиков задумываться об альтернативе швейцарским банкам в других юрисдикциях. Кроме того, усиление финансового контроля вызывает недовольство и в швейцарском обществе, не исключено, что по итогам консультаций данный вопрос может быть вынесен на общенациональный референдум.

Более подробно о том, как эффективно работать через Швейцарию даже несмотря на санкции вы можете узнать на консультации у нас в офисе.

Источник