Евросоюз внес Россию в черный список стран с высоким риском отмыванию денег

Решение вступит в силу после одобрения Европарламентом и советом ЕС

Европейская комиссия объявила о включении России в перечень стран высокого риска, имеющих «стратегические недостатки» в системах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Ранее ЕК приняла постановление (ЕС) 2025/1393, которое обязывало Брюссель до конца 2025 года провести пересмотр третьих стран, которые не входят в список FATF, но чье членство в организации приостановлено. Россия попала под эти критерии, что автоматически сделало ее объектом оценки.

За это время Еврокомиссия провела технический анализ, используя «четко определенные методологии» и данные из открытых источников от компетентных органов стран ЕС и от Европейской службы внешних действий. Итоговая оценка показала, что Россия соответствует условиям для включения в список юрисдикций высокого риска.

В результате, на основании Четвертой директивы по ПОД/ФТ (4AMLD) Комиссия заявила, что добавляет Россию в список для «сохранения целостности финансовой системы ЕС». Теперь европейские организации, подпадающие под регулирование по ПОД/ФТ, обязаны применять усиленные меры контроля при любых операциях, связанных с Россией. Данное постановление вступит в силу после проверки и отсутствия возражений со стороны Европейского парламента и Совета ЕС, на что им дается один месяц. Также в Еврокомиссии заявили, что ЕК будет отслеживать прогресс всех стран, внесенных в список, и продолжит мониторинг развития ситуации.

После изучения решения ЕК в Росфинмониторинг заявили, что считают данное решение политизированным, и принятым без участия российской стороны, что, не соответствует процедурам ЕС по оценке третьих стран. Также в нем отсутствуют конкретные указания на стратегические недостатки российской антиотмывочной системы Решение действует только в отношении организаций под юрисдикцией Европейского Союза и не влечет изменений в функционировании российской системы ПОД/ФТ. При этом, РФ располагает действующей взаимной оценкой и отчетом о прогрессе, подготовленными в рамках международных механизмов FATF и ЕАГ, где отражено соответствие ключевым стандартам ПОД/ФТ. Кроме того, Росфинмониторинг указывает, что в последние два года компетентные органы стран ЕС прекратили взаимодействие с российской стороной в сфере ПОД/ФТ, что, по мнению ведомства, «само по себе увеличивает риски финансовой преступности, включая на территории ЕС».

«Таким образом, решение Еврокомиссии, равно как и решение FATF о приостановке российского членства в организации, носит исключительно политизированный характер», — говорится в комментарии Росфинмониторинга.

Комментарий эксперта Hill Consulting:

Ранее ЕС традиционно ориентировался на решения FATF, но в этом году заработал собственный надзорный орган — Антиотмывочное управление (AMLA). С июля 2027 года именно AMLA будет участвовать в формировании черного списка, обращает внимание издание.

Список юрисдикций высокого риска по ПОД/ФТ FATF и ЕС используют банки и финансовые институты. Если страна попадает в такой список, операции ее граждан проверяют особенно тщательно, а самим клиентам присваивают повышенный уровень риска.

Формально проводить подобные проверки россиян будут обязаны банки и финансовые организации 27 государств-членов ЕС, а также Исландия, Лихтенштейн и Норвегия. В реальности «география» может быть шире: соблюдать требования будут и страны, которые применяют или интегрируют директивы ЕС: Швейцария, Сан-Марино, Андорра, а также компании c холдинговыми структурами и штаб-квартирами в ЕС или корсчетами в банках Евросоюза. Черным списком ЕС могут руководствоваться и банки третьих стран, у которых есть корсчета в евро. Они могут вводить повышенные проверки любых операций, связанных с Россией. Таким образом, дополнительные риски могут возникнуть у всех компаний и физлиц, в первую очередь из стран ЕС, так или иначе связанных с РФ.

Существует крайне высокая вероятность того, что решение Еврокомиссии вступит в силу через месяц. При этом, Россия приостановила обмен информацией с ЕС и другими недружественными странами, разрешила юрлицам скрывать сведения о своих бенефициарах, сократила международное сотрудничество по линии ПОД/ФТ, затрудняет возможное исключение из «черного» списка ЕС.

Более подробно о том, как эффективно продолжить работу с Евросоюзом, даже несмотря на санкции, вы можете узнать на консультации у нас в офисе.

Источник