Казахстан усиливает мониторинг за валютными операциями нерезидентов
Также усиливаются требования к отчетности банков
Национальный банк Республики Казахстан (НБРК) опубликовал проект постановления об усилении мониторинга валютных операций нерезидентов. Как заявили в банке: «Поправка разработана в целях недопущения спекулятивного спроса на иностранную валюту, а также обхода требований валютного законодательства Республики Казахстан при проведении конверсионных операций с применением различных схем с участием нерезидентов».
При этом уточняется, что нерезиденты смогут в обычном режиме обменивать тенге на валюту, если их средства в тенге будут получены из экономически обоснованных источников, таких как продажа товаров, финансовых активов или получение дивидендов.
Также банк резко сократил сроки предоставления банками отчетности по валютным операциям клиентов. Согласно проекту, банк должен не позднее пятого рабочего дня месяца представить в НБРК отчет о проведенных валютных операциях, в том числе по поручению клиентов. Ранее отчеты предоставлялись не позднее 18-го дня месяца. Корректировки в отчет теперь нужно вносить в течение 3 дней после срока предоставления документа вместо ранее допустимого 1 месяца.
Теперь в отчетах банков должна содержаться информация о следующих валютных операциях:
- операции, сумма которых равна или превышает 50 тысяч долларов США в эквиваленте, а также операции по безналичной покупке и/или продаже иностранной валюты по поручению клиента независимо от суммы такой операции для юридических лиц;
- операции, сумма которых равна или превышает 10 тысяч долларов США в эквиваленте, а также операции по безналичной покупке и/или продаже иностранной валюты по поручению клиента, сумма которых равна или превышает $1 тысячу США в эквиваленте для физических лиц.
При этом НБРК может считать, что операции направлены на уклонение от выполнения требований валютного законодательства страны, если:
- платежи и/или переводы денег одного лица за календарный месяц по двум или более валютным договорам, заключенным с одним и тем же нерезидентом, на общую сумму, превышающую пороговое значение, свыше которого такие валютные договоры подлежат присвоению учетного номера;
- операции нерезидента по покупке безналичной иностранной валюты за национальную валюту, если источник происхождения денег в национальной валюте не связан с получением нерезидентом денег от продажи товаров (выполнения работ, оказания услуг) резиденту, продажи иных финансовых активов за национальную валюту или получения дивидендов в национальной валюте от деятельности на территории Республики Казахстан.
Комментарий эксперта Hill Consulting:
14 января власти Казахстана ограничили срок действия платежных карт, открытых нерезидентами, до 12 месяцев. Мера направлена на минимизацию рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и криптовалют. Требование не коснется предпринимателей, дипломатических работников и инвесторов, а также не затронет тех, кто уже получил карты.