Top.Mail.Ru
Главная страница

Евросоюз пересматривает антиотмывочное законодательство

Новости
22.12.2023

Будут введены единые и обязательные для всех стран жесткие нормы

Европарламент заявил, что страны-участницы объединения согласовали параметры нового законодательства о борьбе с отмыванием денег, которые предполагают, среди прочего, запрет на крупные наличные платежи и гражданство за инвестиции.

Новые правила должны будут в первую очередь затронуть компании и частные лица, занятые в сфере торговли произведениями искусства. Продавцы, если они являются резидентами ЕС, будут обязаны сами проводить проверку личности своих клиентов. Это правило уже существует, но пока что имеет рекомендательный характер. При этом само понятие произведений искусства или культурных ценностей трактуется максимально широко.

Также предполагается полный запрет на использование наличных при крупных сделках на сумму от 10 000 евро. Изначально предполагалось опустить эту планку еще ниже, а наличный расчет в таких сферах, как недвижимость, покупка предметов искусства и автомобилей, и вовсе запретить.

Полному запрету должны подвергнуться инвестиционные программы ВНЖ и гражданства Евросоюза, поскольку эти программы, по мнению европарламентариев, все равно «оставляют лазейки для владельцев грязных денег», а меры по ужесточению требований к заявителям не приносят нужных результатов.

В предложенном документе содержатся требования и об обязательном открытии всех национальных реестров бенефициаров, акционеров и директоров, а также о максимальной публичной финансовой отчетности компаний.

Для контроля за всеми денежными потоками в ЕС на предмет возможных подозрительных сделок и нарушения нового законодательства будет создано Агентство ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, осуществляющее свою деятельность через мониторинг транзакций в 40 крупнейших банках Евросоюза.


Комментарий эксперта Hill Consulting:

Hill Consulting

По мнению ряда экспертов, данный, чрезвычайно жесткий проект нового антиотмывочного законодательства ЕС, противоречит самой сути ценностей и свобод Евросоюза, и в данный момент вряд ли будет принят.

Так, одно из главных обязательных требований – публичное раскрытие бенефициарной собственности и управляющих структур любой компании противоречит принципу неприкосновенности частной жизни, что уже было подтверждено в ноябре 2022 года Высшим судом ЕС. Судьи заявили, что публикация информации о корпоративной собственности может подвергнуть сверхбогатых людей риску мошенничества или похищения. Также возникнет угроза несанкционированного доступа к информации по финансовым потокам компаний и её использования в противоправных целях.

То же касается и фактического запрета наличных. Недостаточная защищенность данных может быть использована мошенниками, а также в целях давления на европейцев по политическим и иным подобным мотивам. Даже простой сбой в системе может оставить законопослушного гражданина без средств.

До конца юридически не ясен и термин «законный интерес» к собственности и финансовым операциям граждан ЕС, критерии которого пока не формализованы, а необходимость этого «законного интереса», т.е. повышенного контроля со стороны государства, вызывает все больше вопросов.

Особое внимание уделено отмене программ инвестиционного гражданства и «золотых виз», что преподносится как защита интересов ЕС, при одновременном ослаблении миграционной политики для жителей Азии и Африки. Учитывая нынешние тенденции, можно предположить, что подобные программы в среднесрочной перспективе будут свернуты. В связи с этим, если вы планируете переезд в Европу по ныне доступным программам ВНЖ, стоит ускорить этот процесс.

Следуя процедуре принятия решений в ЕС, введение данного документа в законодательство стран-членов ЕС может занять не один год, а наиболее жесткие его требования скорее всего будут смягчены. Тем не менее, необходимо учитывать существующие в настоящий момент в ЕС тенденции, и, может быть, даже рассмотреть другие варианты релокации и ведения бизнеса, например, в ОАЭ.

Более подробно о том, как вышеуказанные изменения могут сказаться на вашем бизнесе и условиях жизни в Европе, а также о том, какие существуют реальные альтернативы ЕС для россиян, вы можете узнать на консультации у нас в офисе.

Источник

Возврат к списку

Полезное
Оставить заявку
Нажимая кнопку "Оставить заявку", вы даете согласие на обработку своих персональных данных
наверх

Используя этот сайт, Вы даете согласие на обработку персональных данных и использование файлов cookies.

ОК
filled
В условиях санкционных ограничений все подробности по работе банков,
и актуальный список дружественных стран для регистрации компаний,
фондов и оформления внж уточняйте у менеджера
Закрыть close