Евросоюз вводит новые критерии определения политически значимых лиц

Список таких лиц, как и критерии их оценки значительно расширены

В соответствии с законодательством Евросоюза, политически значимое лицо (PEP) — это персона, которая в силу своего положения или влияния более подвержена риску быть вовлеченной во взяточничество, отмывание денег или коррупцию. Как правило, это лицо, которому доверена важная общественная должность в правительстве или международной организации. Близкие деловые партнеры и члены семьи таких персон также считаются политически значимыми лицами. Работая и общаясь с политически значимыми лицами, организации и граждане подвергают себя дополнительным рискам, так как они чаще других могут быть вовлечены в отмывание средств и прочие незаконные махинации.

Впервые термин «PEP» в 2003 году был применен ФАТФ. Затем он был распространен на законодательство Евросоюза. Политически значимые лица определяются как «лица, которым доверены или были доверены выдающиеся государственные функции, должностные лица, а также члены их семей и близкие сотрудники».

К этой классификации относятся:

•  главы государств, главы правительств, министры, заместители министров и государственные секретари;

•  члены парламента или аналогичных законодательных органов;

• члены руководящих органов политических партий;

• члены верховных и конституционных судов или других судебных органов высшего уровня;

• послы, поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

• члены административных, управляющих или контролирующих органов государственных предприятий;

• офицеры в звании генерала и выше.

В новом Руководстве подробно описываются практически все публичные должности, подпадающие под эту классификацию. Определение того, кто является публичным лицом, должно помочь в мониторинге транзакций и действий, которые могут представлять повышенные риски отмывания денег, обхода санкций и других финансовых преступлений.

Политически значимые лица подразделяются на несколько категорий:

• PEP – граждане ЕС. Это глава государства, офицеры вооруженных сил, старшие руководители, должностные лица в судебных органах, старшие правительственные чиновники, видные деятели политических партий и руководители государственных компаний в стране.

• Иностранные. Как и отечественные PEP, иностранные охватывают категорию людей, занимающих значимые должности в другом государстве.

• Международные. К этой категории PEP относятся люди, занимающие значимые должности в государственных международных организациях. Значимыми лицами считаются члены правления такой организации и руководители первого звена.

• Члены семьи. В более широком смысле, члены семей политически значимых людей также могут быть также классифицированы как политически значимые лица. Членами семей считаются родители, дети, бабушки, дедушки, братья, сестры, супруги.

• Партнеры и соратники. Близкие соратники политически значимых людей также классифицируются как политически значимые лица. Это касается как профессиональных, так и социальных отношений.

Если человек признан политически значимым, это не означает, что его в обязательном порядке будут считать причастным к преступной деятельности. Тем не менее, все органы ЕС будут производить более тщательную проверку в отношении этого лица и учитывать возможные риски.

В соответствии с требованиями данного руководства, все финансовые учреждения ЕС обязаны принимать меры по идентификации и проведению расширенной комплексной проверки в отношении политически значимых лиц.

Комментарий эксперта Hill Consulting:

Обновленное руководство Евросоюза максимально расширяет список лиц, которых могут признать политически значимыми (PEP). Это касается не только родственников и сослуживцев, что вполне понятно, но и лиц, у которых может быть социальная связь. Однако критерии определения этой социальной связи не прописаны четко, что позволяет причислить к PEP практически любого успешного человека, имевшего контакты не только с политиками или другими публичными лицами, но и с руководством или топ-менеджерами госкомпаний, быть друзьями, одноклассниками или сокурсниками вышеуказанных лиц.

Для России, где доля государственных или окологосударственных компаний в экономике страны составляет, по разным оценкам, от 70-85% ВВП, это имеет особое значение. В результате достаточно большой круг лиц может попасть под определение PEP.

Для лиц, стремящихся получить ВНЖ в ЕС или открыть счет в иностранном банке, крайне важно понимать механизм работы определения политически значимых лиц Евросоюзом. Наша компания может проанализировать все ваши возможные риски по признанию физлица политически значимой персоной в ЕС.

Более подробно о том, как новое законодательство Евросоюза о PEP может повлиять на процесс получения ВНЖ, второго гражданства или открытия счета в иностранном банке, вы можете узнать на консультации в нашем офисе.

Источник